أفضل منصات التداول في الإمارات لعام 2026

اختيار تطبيق التداول المناسب في الإمارات قد يبدو أمرًا مُربكًا، خاصة للمبتدئين، في ظل النمو السريع الذي يشهده النظام المالي في الدولة. ففي عام 2024 وحده، يضم مركز دبي المالي العالمي (DIFC) أكثر من 900 شركة خاضعة لتنظيم هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA)، من بينها 135 شركة حصلت على ترخيص جديد هذا العام. وفي الوقت نفسه، يستضيف سوق أبوظبي العالمي (ADGM) نحو 275 مؤسسة مالية مرخّصة أخرى، مما يجعل الإمارات مركزًا مزدهرًا للخدمات المالية.

العوامل الرئيسية، مثل الأمان والرسوم وسهولة الاستخدام، تلعب دورًا مهمًا في قرارك. لا يقتصر اختيار الوسيط على الراحة فحسب، بل إنه اختيار حاسم يمكن أن يؤثر بشكل كبير على أداء الاستثمار طويل الأجل وتجربتك العامة.

ضع في اعتبارك ذلك دائمًا: يجب أن يأخذ الأمن الأولوية على التكاليف المنخفضة. أنت بحاجة إلى منصة يمكنك الوثوق بها والاعتماد عليها خلال السنوات العشر أو حتى العشرين القادمة.

في هذه المقالة، نستعرض ما نعتقد أنه أفضل الوسطاء المتاحين في دبي، الإمارات العربية المتحدة، مع تحديد مزاياهم وعيوبهم وأنواع المستثمرين الأنسب لهم. هدفنا هو مساعدتك على اتخاذ قرار مستنير يتماشى مع أهدافك المالية.

أفضل الوسطاء في الإمارات

• Interactive Brokers: أفضل منصة تداول عبر الإنترنت في الإمارات العربية المتحدة - الآن بتمويل محلي بالدرهم الإماراتي عبر بنك أبوظبي الأول للودائع السريعة ومنخفضة التكلفة. على الجانب السلبي، قد يكون الأمر معقدًا للمبتدئين.
• eToro: الأفضل للعملات المشفرة والتداول الاجتماعي. تقدم eToro مكافآت ترحيبية لمستخدمي الإمارات.
• ثروة: الأفضل للمبتدئين ولأولئك الذين يبحثون عن شركة محلية (Sarwa مقرها الإمارات العربية المتحدة).
• Plus500: الأفضل لتداول عقود الفروقات مع تنظيم محلي في الإمارات. تعمل Plus500 في الدولة عبر كيان مرخّص من هيئة سوق المال، وتقبل إيداعات بالدرهم الإماراتي بدون عمولة، وتوفّر أكثر من 2,800 أداة عقود فروقات.
• Pepperstone: الأفضل لتداول عقود الفروقات والفوركس بفروق أسعار منخفضة مع تنوّع المنصات. Pepperstone مرخّصة من هيئة سوق المال لمتداولي التجزئة في الإمارات، وتدعم حسابات التداول بالدرهم الإماراتي، وتوفّر MT4 وMT5 وcTrader وTradingView على حساب واحد.
• XTB: الأفضل للاستثمار بدون عمولة في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة.
• Freedom 24: أفضل وسيط لاستراتيجيات تعزيز العائد وكسب أسهم مجانية.
• Trading 212: الأفضل لكسب الفائدة على النقد غير المستثمر.

هل تبحث عن منصات تداول محلية؟

• ويو إنفست Wio Invest : تطبيق محلي بسيط للأسهم الأمريكية/صناديق الاستثمار المتداولة
• بركة: أفضل تجربة محلية «على غرار Robinhood».

_{⚠️ كن على دراية بالوسطاء الذين يعملون بدون ترخيص في الإمارات العربية المتحدة. تحقق من موقعنا قائمة تحذير الوسيط.}

للحصول على كميات أكبر، Interactive Brokers هو حل قوي. إنه الوسيط الذي يمتلك أعلى الأصول الخاضعة للإدارة والأقدم.

إذا كنت مبتدئًا أو ترغب في الاستثمار بعمولات منخفضة، فإن أيًا من الخيارات الأخرى صالح.

أمانة، ADSS، IG، كابيتال.كوم، Equiti، وغيرهم ‍غالبًا ما يعرضون إلى العقود مقابل الفروقات/الفوركس. إنها جيدة للتداول؛ لكن ليست مثالية للاستثمار طويل الأجل أو ملكية ETF. تعرف بالضبط على ما تشتريه.

هل تريد استكشاف خيارات أخرى؟ تحقق من قائمة منصات التداول المنظمة المتاحة في الإمارات، بما في ذلك الشركات المحلية مثل ADSS و Mashreq Securities وغيرها.

هل تركز على الفوركس؟ تحقق من قائمتنا الخاصة بـ أفضل منصات تداول العملات الأجنبية في الإمارات.

كيفية الاختيار (الفلاتر السريعة)

• الأمان والحفظ: فضّل الوسطاء من الفئة الأولى (Tier-1) الذين يفصلون أصول العملاء عن أموال الشركة. الترخيص المحلي ميزة إضافية، لكن قوة الوسيط عالميًا وبنية الحفظ أهم من واجهة تطبيق جميلة.
• الوصول إلى المنتج: إذا كنت ترغب في التعرض الواسع والفعال من الناحية الضريبية، فإن العديد من المقيمين في الإمارات يفضلون صناديق الاستثمار المتداولة في UCITS التي تتخذ من أيرلندا مقراً لها (على سبيل المثال، VWRA). ليس كل المنصات توفّر هذه المنتجات.
• التكلفة الإجمالية: انظر إلى ما وراء «العمولة الصفرية». قم بتضمين تحويل العملات الأجنبية وفروق الأسعار ورسوم التبادل/التسوية وتكاليف التحويل المصرفي/التحويل البنكي.
• الإيداع والسحب: الدولار الأمريكي/اليورو أمر مهم بالنسبة للاحتكاك بين الدولار الأمريكي واليورو. تعمل المنصات المزودة بقضبان AED المحلية (على سبيل المثال، IBKR عبر FAB) على تقليل الرسوم وتسريع التسوية؛ الجداول الزمنية للسحب التي يمكن التنبؤ بها هي المفتاح.
• التعقيد مقابل البساطة: غالبًا ما يحتوي الخيار الأرخص على منحنى تعليمي أكثر حدة.

مقارنة سريعة

^{اعتبارًا من 29 يوليو 2026.}

بالإضافة إلى رسوم المعاملات، قد تواجه أيضًا تكاليف أخرى، مثل:

• رسوم تحويل العملات: تتيح لك بعض المنصات التحويل بفروق أسعار قريبة بين البنوك (أرخص)، بينما تضع بعض البنوك التكاليف في السعر أو الفارق (لن تتمكن من التحويل بمعدل تحويل السوق).
• رسوم التحويل المصرفي: غالبًا ما تفرض البنوك الإماراتية رسومًا على التحويلات الدولية (رسوم الدرهم الإماراتي الثابتة + أي رسوم مصرفية مراسلة).

_{ملاحظة: تدعم Interactive Brokers الآن الودائع المحلية بالدرهم الإماراتي عبر بنك أبوظبي الأول، والتي عادة ما تتجنب رسوم SWIFT وتسدد في نفس اليوم.}

مراجعة كل وسيط

Interactive Brokers

• الحد الأدنى للإيداع: 0 دولار
• رسوم تحويل العملات: 0.002% (بحد أدنى 2 دولار)
• الجهة الرقابية: سلطة دبي للخدمات المالية
• الحساب التجريبي: نعم
• طريقة الإيداع: تحويل محلي بالدرهم الإماراتي عبر بنك أبوظبي الأول (FAB) - يتم التعامل معه كدفعة محلية في الإمارات العربية المتحدة من قبل معظم البنوك؛ وغالبًا ما يكون ذلك مجانًا وفي نفس اليوم.
• طريقة السحب: التحويلات البنكية فقط (بدون بطاقة أو محفظة إلكترونية)؛ تتم معالجتها عادةً في غضون 1-2 يوم عمل؛ السحب الأول شهريًا إلى بنك الإمارات العربية المتحدة مجانًا

تأسست شركة Interactive Brokers في عام 1978 وتم إدراجها في بورصة NASDAQ (الرمز: IBKR)، وهي واحدة من أكثر الوسطاء شهرة وابتكارًا على مستوى العالم. تعتبر «فيراري» لمنصات الاستثمار.

تقدم Interactive Brokers واحدة من أكثر هياكل الرسوم تنافسية في السوق، مما يجعلها خيارًا ممتازًا للمستثمرين في الإمارات العربية المتحدة. بالنسبة للأسهم الأمريكية، تبدأ العمولات من 0.0035 دولار للسهم الواحد، بحد أدنى 0.35 دولار لكل معاملة، بينما بالنسبة لصناديق الاستثمار المتداولة، تبلغ التكاليف 0.05٪ من قيمة الطلب (بحد أدنى 1.25 دولار، بحد أقصى 29 دولارًا).

Interactive Brokers في الإمارات العربية المتحدة، تحت الشركة التابعة «Interactive Brokers (المملكة المتحدة) المحدودة (فرع مركز دبي المالي العالمي)»، تخضع لرقابة سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA)، مما يضمن الإشراف التنظيمي القوي.

على الرغم من أن المنصة الرئيسية (محطة عمل TWS) متقدم ومناسب للمستثمرين المحترفين، وهناك أيضًا إصدار «Web Portal» وتطبيق «IBKR GlobalTrader»، وهما أكثر ملاءمة للمبتدئين.

ملاحظة: تقدم Interactive Brokers خطتين للعمولة:»متدرج«و»ثابت«. العمولات المذكورة هنا هي للخطة «المتدرجة»، والتي، بناءً على تجربتنا، هي الخيار الأكثر فعالية من حيث التكلفة.

في منتصف عام 2025، قدم IBKR تمويلًا محليًا بالدرهم الإماراتي عبر بنك أبوظبي الأول، مما أزال الحاجة إلى تحويلات SWIFT المكلفة إلى المملكة المتحدة وجعل عمليات الإيداع أسرع وأرخص وأسهل لسكان الإمارات العربية المتحدة.

الإيجابيات

• عمولات منخفضة للأسهم الأمريكية
• تمويل محلي بالدرهم الإماراتي عبر بنك أبوظبي الأول (عادةً تحويلات محلية مجانية وشبه فورية)
• أكبر مجموعة من المنتجات والأسواق
• حساب تجريبي متاح
• سمعة ممتازة (تأسست عام 1978)
• أدوات بحثية وتعليمية شاملة
• تطبيق حديث للمبتدئين (IBKR GlobalTrader)
• يدفع الفائدة على الأرصدة النقدية غير المستثمرة
  

السلبيات

• يمكن أن يستغرق فتح الحساب وقتًا طويلاً مقارنة بالتطبيقات الأبسط
• منحنى تعليمي حاد للمبتدئين (على الرغم من أن GlobalTrader تسهل عملية الإعداد)
• يمكن أن يكون التنقل في موقع الويب صعبًا
• قد تستمر بعض البنوك الإماراتية في التعامل مع بنك أبوظبي الأول كمستفيد دولي اعتمادًا على السياسة - أرسل تحويلًا تجريبيًا صغيرًا أولاً
  

eToro

• الحد الأدنى للإيداع: 100 دولار
• رسوم تحويل العملات (الدرهم الإماراتي): ~0.75% عبر الخدمات المصرفية عبر الإنترنت؛ 820 نقطة (~2.2%) عبر البطاقة أو الحوالة المصرفية
• الجهة الرقابية: FSRA
• الحساب التجريبي: نعم
• طريقة الإيداع: الخدمات المصرفية عبر الإنترنت / التحويل المصرفي الفوري (رسوم ~0.75%، وهي أرخص طريقة بالدرهم الإماراتي) أو بطاقات الائتمان/الخصم والحوالة المصرفية (820 نقطة، ~2.2%). استخدم خيار الخدمات المصرفية عبر الإنترنت لتقليل تكاليف الصرف.
• طريقة السحب: السحب عبر محفظة eToro Money (فورية، بدون رسوم)، أو استرداد أموال بطاقات الخصم (في غضون 4 أيام عمل تقريبًا)، أو التحويل المصرفي (البنكي) الذي يستغرق حوالي يومي عمل.

تأسست eToro في عام 2007، وهي واحدة من أشهر الوسطاء في الإمارات العربية المتحدة. لديها أكثر من 35 مليون مستخدم يمكنهم تداول أكثر من 3,000 أصل مالي، بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والعملات المشفرة والعقود مقابل الفروقات على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع والفوركس والمؤشرات والعملات المشفرة. يتم تداول صناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة، ككل، أو الأسهم الجزئية (غير ذلك اتعاب تطبيق). تتمتع أسهم الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة بعمولة قدرها 1 دولار لكل صفقة.

_{كجزء من استراتيجيتها التسويقية في الإمارات العربية المتحدة، تروج eToro لتطبيق التداول الخاص بها من خلال تقديم سهم مجاني أو عملة مشفرة (اختيارك) بقيمة 50 دولارًا عند التسجيل وإجراء إيداع بحد أدنى 200 دولار.}

في شراكة مع ADX (سوق أبوظبي للأوراق المالية)، بدأت eToro في تقديم إمكانية الوصول إلى الأوراق المالية المحلية المدرجة في الإمارات العربية المتحدة من خلال ترخيصها في الإمارات العربية المتحدة, توسيع خيارات المشاركة في السوق المحلية.

منصة eToro الاستثمارية، التي يمكن الوصول إليها من خلال منصات الويب والجوال، هي مركز التداول الاجتماعي. هنا، يمكن للمستثمرين المشاركة في مناقشات حول الاستثمارات والمضاربات وأخبار السوق مع زملائهم المستثمرين. تتيح eToro أيضًا للمستخدمين تكرار استراتيجيات التداول (CopyTrader™) والاستثمار في محافظ استثمارية جاهزة (Smart Portfolios) استنادًا إلى استراتيجيات الاستثمار المواضيعية.

الحساب التجريبي مفيد بشكل خاص للمبتدئين (100,000 دولار من الأموال الافتراضية). يوفر لك تجربة عملية حقيقية، حيث ستستخدم أموالًا حقيقية. لذلك، عند التبديل إلى حساب حقيقي، لن تلاحظ أي فرق بين التدريب والاستثمار الحقيقي. على الجانب السلبي، يتم تطبيق رسوم سحب قدرها 5 دولارات، بحد أدنى للسحب 30 دولارًا. ولا تفرض eToro رسوم عدم نشاط.

في الإمارات العربية المتحدة، تعمل من خلال شركة eToro (ME) المحدودة، والتي تم ترخيصها وتنظيمها بالكامل من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية (FSRA) التابعة لسوق أبوظبي العالمي (ADGM).

لمزيد من التفاصيل، تفضل بزيارة مراجعة eToro الخاصة بنا.

الإيجابيات

• رسوم تداول أسهم منخفضة، تبدأ من 1 دولار لكل صفقة على الأسهم الحقيقية
• الوصول إلى الأسهم المدرجة في الإمارات العربية المتحدة عبر ADX والأسواق العالمية في منصة واحدة؛
• صناديق الاستثمار المتداولة الخالية من العمولة (ملاحظة: قد يتم تطبيق رسوم أخرى مثل فروق الأسعار أو التحويل)
• ميزات التداول الاجتماعي مثل CopyTrader™ والمحافظ الذكية
• مجموعة متنوعة من المنتجات المالية بما في ذلك الأسهم العالمية وصناديق الاستثمار المتداولة والعملات المشفرة والفوركس والسلع والمؤشرات
• منصة بديهية وسهلة الاستخدام ومثالية للمبتدئين والمستثمرين المتوسطين
• مرخصة من قبل FSRA في الإمارات العربية المتحدة، مع معايير امتثال قوية
• التواجد المحلي عبر eToro (ME) Limited في أبوظبي
  

السلبيات

• تُطبق رسوم سحب قدرها 5 دولارات حتى على مستخدمي الإمارات العربية المتحدة
• تحويل الدرهم مكلف عبر البطاقة أو الحوالة المصرفية (820 نقطة، ~2.2%)؛ وحدها طريقة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت تبقي التكلفة منخفضة (~0.75%)
• لا يمكن الوصول إلى السندات أو العقود الآجلة أو الخيارات
• قد تكون فروق الأسعار والرسوم الليلية أعلى من متوسط الصناعة

ثروة

• الحد الأدنى للإيداع: 500 دولار (ساروا تريد)
• رسوم تحويل العملات: لا شيء (للحسابات بالدولار الأمريكي)
• الجهة الرقابية: FSRA (سوق أبوظبي العالمي ADGM، أبوظبي)
• الحساب التجريبي: لا
• طرق الإيداع: التحويلات المصرفية بالدرهم الإماراتي من البنوك الإماراتية (مجانًا) عبر بنك محلي
• طرق السحب: عمليات السحب عن طريق التحويل المصرفي المحلي بدون رسوم إلى حسابات الإمارات العربية المتحدة

تأسست ثروة في عام 2017، وهي منصة استثمارية مقرها الإمارات العربية المتحدة مثالية للمبتدئين. وهي تركز على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات والمحافظ الآلية ولكنها تقدم أيضًا العملات المشفرة للأصول الرقمية.

_{تقدم Sarwa مكافأة ترحيبية تصل قيمتها إلى 3,000 درهم إماراتي من خلال فتح حساب باستخدام الرمز الترويجي»RLLAA29D»، وإيداع 500 دولار أمريكي على الأقل.}

تقدم ثروة خدمة الوساطة من خلال شركة ثروة للتداول (الأسهم الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات والعملات المشفرة) وخدمة المستشار الآلي من خلال ثروة إنفست (الاستثمار الآلي في المحافظ المبنية مسبقًا). يمكنك أيضًا الوصول ثروة إدخار لكسب عائد على النقد غير المستثمر — تعلن Sarwa حاليًا عن عائد تقديري يصل إلى 3.7%، وهو مذكور قبل رسومها السنوية البالغة 0.5% وقابل للتغير.

رسوم الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة هي الأكبر، حيث تبلغ 1 دولار لكل صفقة أو 0.25٪ من المبلغ المتداول، في حين أن الخيارات الأمريكية هي 4 دولارات لكل عقد. بالنسبة للاستثمار الآلي، هناك رسوم سنوية تتراوح من 0.4٪ إلى 0.85٪ (سيتم فرض ما لا يقل عن 7 دولارات شهريًا).

بالإضافة إلى ذلك، فإنه يوفر رسوم تحويل صفرية للحسابات المحلية في الإمارات العربية المتحدة، ولا توجد رسوم فتح الحساب أو رسوم الحفظ أو رسوم السحب أو رسوم إغلاق الحساب أو رسوم عدم النشاط.

تخدم ثروة عملاء الإمارات من خلال Sarwa Digital Wealth (Capital) Limited، وهي شركة تنظمها هيئة تنظيم الخدمات المالية (FSRA) في أسواق أبوظبي العالمية («ADGM»).

الإيجابيات

• الوصول إلى المستشار المالي
• رسوم منخفضة
• تطبيق سهل الاستخدام
• ثروة إنفست (مستشار الروبوت) هو خيار جيد للمبتدئين
• Sarwa Save ثروة إدخار هو بديل جيد لكسب الفائدة على النقد
  

السلبيات

• سجل قصير
• عرض الأصول المحدودة: لا توجد سندات أو أسهم مدرجة خارج الولايات المتحدة الأمريكية
• خيارات الولايات المتحدة باهظة الثمن (4 دولارات لكل عقد)

Plus500

• الحد الأدنى للإيداع: 100 دولار (نحو 367 درهمًا إماراتيًا)
• رسوم تحويل العملات: حتى 0.70% من صافي الأرباح أو الخسائر المحققة للصفقة، عند الاقتضاء (يمكن تمويل الحسابات بالدرهم الإماراتي أو الدولار الأمريكي)
• الجهة الرقابية: هيئة سوق المال (CMA) (شركة Plus500Gulf Securities LLC، ترخيص رقم 20200000232)؛ كما تخضع Plus500AE Ltd لرقابة سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA) (ترخيص رقم F005651) في مركز دبي المالي العالمي
• الحساب التجريبي: نعم (مجاني وغير محدود)
• طرق الإيداع: إيداعات بالدرهم الإماراتي أو الدولار الأمريكي بدون عمولة عبر التحويل المصرفي وبطاقات Visa/Mastercard وApple Pay
• طرق السحب: العودة إلى طريقة التمويل الأصلية (تحويل مصرفي أو بطاقة أو محفظة إلكترونية)؛ ولا تفرض Plus500 أي رسوم سحب

تأسست Plus500 في عام 2008 وهي مدرجة في بورصة لندن (الرمز: PLUS، ضمن مؤشر FTSE 250)، وتُعد واحدة من أكبر مزودي عقود الفروقات في العالم، إذ تخدم أكثر من 33 مليون عميل مسجّل في أكثر من 60 دولة.

وتتيح منصة WebTrader الخاصة بها (عبر الويب والهاتف المحمول) الوصول إلى أكثر من 2,800 عقد فروقات على المؤشرات والفوركس والسلع والعملات الرقمية والأسهم والخيارات وصناديق الاستثمار المتداولة. ويستفيد العملاء في الإمارات من حد أدنى للإيداع قدره 100 دولار (نحو 367 درهمًا)، وإيداعات بالدرهم الإماراتي بدون عمولة، وحساب تجريبي مجاني غير محدود، ودعم عملاء على مدار الساعة عبر الدردشة والبريد الإلكتروني وواتساب، مع توفّر المنصة باللغة العربية أيضًا.

في الإمارات، تعمل Plus500 محليًا: تُقدَّم الخدمة من خلال شركة Plus500Gulf Securities LLC، المؤسَّسة في الدولة والخاضعة لرقابة هيئة سوق المال (CMA) بموجب الترخيص رقم 20200000232 كوسيط تداول في الأسواق الدولية والمشتقات المتداولة خارج المنصات، وتعمل من دبي (وان سنترال، مركز دبي التجاري العالمي).

كما تحتفظ المجموعة بشركة Plus500AE Ltd الخاضعة لرقابة سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA) بموجب الترخيص F005651 في مركز دبي المالي العالمي. ويعني هذا التواجد المحلي أن المقيمين في الإمارات يتداولون مع كيان داخل الدولة خاضع لإشراف هيئة سوق المال بدلًا من كيان خارجي، وهو عامل ثقة مهم. وتُحفظ أموال العملاء في حسابات منفصلة مخصَّصة وفقًا لقواعد هيئة سوق المال.

كن واضحًا بشأن طبيعة Plus500: فهي متخصصة في عقود الفروقات. أنت لا تمتلك الأصل الأساسي مطلقًا، والمراكز تُفتح بالرافعة المالية، وتُطبَّق رسوم تمويل ليلية على المراكز المحتفظ بها بعد الإغلاق (في الحسابات القياسية). إنها منصة للمتداولين النشطين المدركين للمخاطر، وليست للاستثمار طويل الأجل في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة الحقيقية. وإذا كان هدفك الشراء والاحتفاظ بملكية فعلية، فاستخدم وسيطًا للأسهم النقدية بدلًا من ذلك.

الإيجابيات

• خاضعة للتنظيم محليًا: كيان إماراتي مرخّص من هيئة سوق المال (CMA) إلى جانب كيان تابع للمجموعة خاضع لرقابة DFSA في مركز دبي المالي العالمي
• حد أدنى منخفض للإيداع قدره 100 دولار مع إيداعات بالدرهم الإماراتي والدولار الأمريكي بدون عمولة (تحويل مصرفي، بطاقات، Apple Pay، Google Pay)
• أكثر من 2,800 أداة عقود فروقات، بما في ذلك مجموعة واسعة من عقود الفروقات على الخيارات
• أدوات قوية لإدارة المخاطر: وقف الخسارة، ووقف الخسارة المتحرك، وأوامر الإيقاف المضمونة (حيثما توفرت)، والحماية من الرصيد السلبي (لا يمكنك أن تخسر أكثر من رصيد حسابك)
• تعرض ميزة +Insights التمركزات المجمّعة لملايين متداولي Plus500 في الوقت الفعلي
• دعم على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع (دردشة، بريد إلكتروني، واتساب) ومنصة باللغة العربية
• سمعة ممتازة: تأسست عام 2008 ومدرجة في بورصة لندن منذ 2013

السلبيات

• عقود الفروقات فقط: لا توجد ملكية حقيقية للأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة لعملاء الإمارات، ما يجعلها غير مناسبة للاستثمار طويل الأجل
• لا تُدفع فائدة على النقد غير المستثمر
• رسوم عدم نشاط تصل إلى 10 دولارات شهريًا بعد ثلاثة أشهر دون تسجيل الدخول
• لا يوجد تكامل مع MetaTrader ولا عمق سوق من المستوى الثاني للمتداولين المتقدمين
• تجعل رسوم التمويل الليلية الاحتفاظ بالمراكز ذات الرافعة المالية على المدى الطويل مكلفًا (الحسابات القياسية)

إخلاء مسؤولية: عقود الفروقات أدوات مشتقة معقدة تعتمد على الرافعة المالية وتُتداول خارج المنصات المنظمة، وتنطوي على مستوى عالٍ من المخاطر وليست مناسبة للجميع. ينبغي أن تدرس بعناية أهدافك ووضعك المالي واحتياجاتك ومستوى خبرتك.

Pepperstone

• الحد الأدنى للإيداع: 0 دولار
• رسوم تحويل العملات: يمكن تجنّبها لدى الكيان الخاضع لهيئة سوق المال، الذي يدعم حسابات التداول بالدرهم الإماراتي؛ ويُطبَّق التحويل عند تداول أدوات مقوَّمة بعملة أخرى
• الجهة الرقابية: هيئة سوق المال (CMA) (شركة Pepperstone Financial Services LLC، ترخيص رقم 20200000358) لجميع متداولي التجزئة المقيمين في الإمارات؛ وتخضع Pepperstone Financial Services (DIFC) Ltd لرقابة سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA) (ترخيص رقم F004356)، وهي معتمدة للتعامل مع عملاء التجزئة، مع اقتصار تصريحها في مركز دبي المالي العالمي على ترتيب الصفقات في الاستثمارات
• الحساب التجريبي: نعم
• طرق الإيداع: تحويل مصرفي محلي بالدرهم الإماراتي، وبطاقات الائتمان والخصم، والمحافظ الإلكترونية؛ ولا تفرض Pepperstone أي رسوم إيداع
• طرق السحب: العودة إلى طريقة التمويل الأصلية؛ ولا تفرض Pepperstone أي رسوم سحب

تأسست Pepperstone في ملبورن عام 2010، وهي من أشهر وسطاء الفوركس وعقود الفروقات على مستوى العالم، ولديها مكاتب في أوروبا والشرق الأوسط وآسيا وأستراليا.

في الإمارات، تُشغّل Pepperstone كيانين محليين، والتمييز بينهما مهم. فشركة Pepperstone Financial Services LLC، ومقرها وسط مدينة دبي، تخضع لرقابة هيئة سوق المال (CMA) بموجب الترخيص رقم 20200000358، وهي الكيان الذي يخدم جميع متداولي التجزئة المقيمين في الإمارات. أما Pepperstone Financial Services (DIFC) Ltd فتخضع لرقابة سلطة دبي للخدمات المالية بموجب الترخيص F004356، وهي معتمدة للتعامل مع عملاء التجزئة، مع اقتصار تصريحها في مركز دبي المالي العالمي على ترتيب الصفقات في الاستثمارات.

إذا كنت عميل تجزئة، فالكيان الخاضع لهيئة سوق المال هو المعني بك: رافعة مالية افتراضية تبلغ 1:200، وحسابات تداول بالدرهم الإماراتي، وقبول بطاقات الائتمان والخصم معًا، وتوافر عقود الفروقات على العملات الرقمية. أما الكيان الخاضع لسلطة دبي للخدمات المالية فيحدّ الرافعة عند 1:30، ولا يوفّر حسابات بالدرهم الإماراتي، ويقبل بطاقات الخصم فقط. وتُحفظ أموال العملاء في حسابات منفصلة، ويحصل عملاء التجزئة على الحماية من الرصيد السلبي.

وحيث تتميز Pepperstone فعليًا هو تنوّع المنصات. فهي من الوسطاء القلائل جدًا في الإمارات الذين يوفّرون MT4 وMT5 وcTrader وTradingView إلى جانب منصتها الخاصة عبر الويب والهاتف المحمول، وجميعها على الحساب نفسه. وإذا كنت تشغّل بالفعل مستشارًا آليًا أو استراتيجية مبنية على MetaTrader، فيمكنك نقلها دون تغيير الوسيط.

ويقوم التسعير على نوعين من الحسابات. الحساب القياسي بدون عمولة، إذ تُدرج التكلفة ضمن فارق السعر (يتراوح زوج EUR/USD عادةً بين 1.0 و1.3 نقطة). ويوفّر حساب Razor فروق أسعار خام تبدأ من 0.0 نقطة إضافةً إلى عمولة تبلغ نحو 3.50 دولار لكل جهة لكل لوت قياسي (7 دولارات ذهابًا وإيابًا على MT4/MT5، و6 دولارات على cTrader). ولا يوجد حد أدنى للإيداع ولا رسوم عدم نشاط ولا رسوم إيداع أو سحب. كما تتوفر حسابات إسلامية خالية من رسوم التبييت.

كن واضحًا بشأن طبيعة Pepperstone: فهي متخصصة في عقود الفروقات والفوركس. أنت لا تمتلك الأصل الأساسي مطلقًا، وكل مركز يُفتح بالرافعة المالية، وتجعل رسوم التمويل الليلية الاحتفاظ بالمراكز طويلًا مكلفًا. وإذا كان هدفك شراء أسهم وصناديق استثمار متداولة حقيقية والاحتفاظ بها، فاستخدم وسيطًا للأسهم النقدية بدلًا من ذلك.

الإيجابيات

• كيان محلي خاضع لرقابة هيئة سوق المال يخدم جميع متداولي التجزئة في الإمارات، مع حسابات تداول بالدرهم الإماراتي
• أوسع تنوّع للمنصات في الإمارات: MT4 وMT5 وcTrader وTradingView ومنصة خاصة
• فروق أسعار خام تبدأ من 0.0 نقطة على حساب Razor
• لا يوجد حد أدنى للإيداع ولا رسوم عدم نشاط
• توافر حسابات إسلامية خالية من رسوم التبييت
• إيداعات وسحوبات مجانية، مع قبول بطاقات الائتمان والخصم معًا
• سمعة قوية في سرعة التنفيذ، وتحظى بشعبية لدى متداولي السكالبينغ والمتداولين الخوارزميين

السلبيات

• عقود الفروقات فقط: لا توجد ملكية حقيقية للأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة، ما يجعلها غير مناسبة للاستثمار طويل الأجل
• لا تُدفع فائدة على النقد غير المستثمر
• المواد البحثية والتعليمية أقل ثراءً مما هي عليه لدى أكبر الوسطاء متعددي الأصول
• من السهل إساءة استخدام الرافعة المالية 1:200، ومعظم متداولي عقود الفروقات من الأفراد يخسرون أموالهم
• لا يوجد وصول إلى الأسهم المحلية في ADX/DFM

لمزيد من التفاصيل، تحقق من مراجعتنا المتعمقة لـ Pepperstone.

XTB

• الحد الأدنى للإيداع: 0 دولار
• رسوم تحويل العملات: 0.50%
• الجهة الرقابية: DFSA وCMA
• الحساب التجريبي: نعم
• طرق الإيداع: التحويل البنكي المحلي بالدرهم الإماراتي (SWIFT) إلى حسابات DIFC/CMA؛ يدعم الودائع بالدرهم الإماراتي عبر البنوك الإماراتية.
• طرق السحب: عمليات السحب عن طريق التحويل المصرفي فقط؛ تتم معالجتها بموجب قواعد DFSA/CMA؛ تستغرق فترة السحب من يوم إلى يومين عمل

تأسست XTB في عام 2002، وهي واحدة من شركات الوساطة الرائدة في الإمارات العربية المتحدة. يسمح بالاستثمار من خلال منصة xStation 5 في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والعقود مقابل الفروقات والفوركس والمؤشرات والسلع والعملات المشفرة.

يمكنك الاستثمار من خلال xStation 5 و xStation Mobile في منتجات استثمارية مختلفة، مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والعقود مقابل الفروقات على الأسهم والفوركس والمؤشرات والسلع والعملات المشفرة. بالنسبة للمستثمرين الإماراتيين، تقدم XTB عمولة بنسبة 0٪ على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة لأحجام تداول تصل إلى 100,000 يورو شهريًا. وفوق هذا المبلغ، يتم تطبيق عمولة بنسبة 0.20٪.

يعد فتح حساب وتحويل الأموال عملية سريعة وخالية من المتاعب. بالنسبة للمبتدئين، فإنه يوفر حسابًا تجريبيًا يسمح لك بالتداول كما لو كانت أموالًا حقيقية، مما يساعدك على تجربة منصة الاستثمار بشكل مباشر. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك الوصول إلى أدوات تعليمية. بالنسبة للمستثمرين المتوسطين والمتقدمين، ستجد الكثير من الأدوات التقنية والأساسية لمساعدتك على تقييم قراراتك الاستثمارية بشكل أفضل.

على الجانب السلبي، ستواجه رسوم عدم نشاط تبلغ 10 يورو شهريًا بعد عام واحد من عدم التداول، وإذا لم تقم بالإيداع في آخر 90 يومًا، فستفرض عمولات عالية على العقود مقابل الفروقات للعملات المشفرة ولكن تكاليف منخفضة للفوركس.

تخدم XTB عملاء مركز دبي المالي العالمي من خلال XTB MENA Limited، التي تحمل ترخيص DFSA (سلطة دبي للخدمات المالية) (رقم F006316، ساري المفعول منذ 8 يوليو 2021، ومعتمد للتعامل مع عملاء التجزئة والاحتفاظ بأصول العملاء)، مما يسمح لها بتقديم خدمات الاستثمار، بما في ذلك التعامل وترتيب الصفقات في الاستثمارات لعملاء التجزئة داخل مركز دبي المالي العالمي (DIFC).

في أوائل عام 2025، حصلت XTB أيضًا على ترخيص من الفئة 5 من الجهة الرقابية المحلية في الإمارات — وكانت حينها هيئة الأوراق المالية والسلع (SCA)، التي أُعيدت تسميتها إلى هيئة سوق المال (CMA) في 1 يناير 2026 — لتوسيع نطاق عملياتها خارج مركز دبي المالي العالمي لخدمة عملاء التجزئة والمؤسسات في جميع الإمارات.

الإيجابيات

• رسوم معاملات بنسبة 0٪ على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة تصل إلى 100,000 يورو في حجم التداول الشهري
• الأسهم الجزئية (الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة)
• حساب تجريبي
• بطاقة الدفع (المحفظة الإلكترونية)
• منصات استثمار قابلة للتخصيص
• حد أدنى منخفض للاستثمار في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة (بدءًا من 15 دولارًا)
• مواد تعليمية
• الفائدة على النقد غير المستثمر
• الاستثمار التلقائي من خلال خطط الاستثمار
  

السلبيات

• قد تكون المنصة غير بديهية للمبتدئين
• تركيز محدود على التحليل الأساسي
• لا تزال الشركة تعتمد على العقود مقابل الفروقات، وهي أدوات مشتقة عالية المخاطر - قد يكون هذا جانبًا سلبيًا لمستثمري «الشراء والاحتفاظ» على المدى الطويل
• رسوم تحويل العملات المرتفعة نسبيًا (0.5٪)
• عدم وجود منتجات مثل السندات والخيارات
  

Freedom 24

• الحد الأدنى للإيداع: 0 دولار
• رسوم تحويل العملات: 0.50%
• الجهة الرقابية: CySEC، SEC (عبر فريدوم فاينانس)
• الحساب التجريبي: لا
• طرق الإيداع: تحويل بنكي لليورو مقابل الدولار الأمريكي من البنوك الإماراتية (SWIFT)؛ لا يوجد دعم محلي بالدرهم الإماراتي
• طرق السحب: عمليات السحب عبر التحويل المصرفي الدولي إلى الحساب المصرفي المحدد للعميل (رسوم 7 يورو لكل عملية سحب)

برزت Freedom24، وهي جزء من شركة Freedom Holding Corp. (NASDAQ: FRHC)، كمنصة وساطة متميزة لمستثمري التجزئة في الإمارات العربية المتحدة من خلال توفير الوصول إلى مجموعة متنوعة من المنتجات المالية العالمية، بما في ذلك الأسهم والسندات والعقود الآجلة والخيارات و تركيز قوي على الاستثمار في ETF.

توفر Freedom24 إمكانية الوصول إلى أكثر من 3,600 صندوق من صناديق الاستثمار المتداولة، ولا تقدم فقط صناديق الاستثمار المتداولة الأكثر شيوعًا من جهات الإصدار العالمية مثل Vanguard و iShares و Invesco، ولكن أيضًا مجموعة من استراتيجيات الاستثمار، بما في ذلك صناديق الاستثمار المتداولة التي تركز على توزيع الأرباح والسندات قصيرة الأجل، فضلاً عن الخيارات المتخصصة وذات العائد المرتفع مثل صناديق الاستثمار المتداولة ذات الطلب المغطى والقائمة على المقايضة. إذا لم يكن ETF محددًا مدرجًا، فيمكن للعملاء طلب إضافته مباشرةً (مستوى فريد من المرونة نادرًا ما يظهر في منصات الوساطة الأوروبية).

تتميز واجهات الويب والجوال الخاصة بالمنصة بأنها بديهية ومباشرة، ويكملها فريق المحللين الحائز على جوائز في Freedom24 (»استثمر الأفكار Investideas») والموارد التعليمية (»أكاديمية Freedom») لدعم قرارات الاستثمار.

_{علاوة على ذلك، فإنه يوفر ترويج الاشتراك لما يصل إلى 20 سهمًا مجانيًا (تصل قيمة كل منها إلى 800 دولار).}

مع عدم وجود حد أدنى للإيداع، تبدأ عمولات ETF وتداول الأسهم من 1.2 دولارًا لكل طلب، بدون عمولات خفية أو رسوم عدم نشاط. يمكن للمستثمرين الاختيار من بين نماذج التسعير مثل»Smart باليورو«للمتداولين العاديين أو»شامل All inclusive باليورو» لأولئك الذين يبحثون عن خدمة متميزة واتصال مباشر بمدير حساباتهم. على الجانب السلبي، فإنه يفرض رسوم سحب قدرها 7 يورو ولا يقدم أي عملات مشفرة.

تخضع شركة Freedom Finance Europe Ltd للتنظيم من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC). في حالة عدم إمكانية إعادة الأصول المنفصلة إلى العملاء، وهي حالة غير محتملة، تقع Freedom24 تحت صندوق تعويض المستثمر (ICF)، والتي تعوض عن أي خسائر من استثمارات غير مرتجعة تصل إلى 20,000 يورو.

الإيجابيات

• عمولات منخفضة على تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة
• لا يوجد حد أدنى للإيداع للتداول العام
• تداول تجريبي
• تطبيق عصري وسهل الاستخدام لأي شخص
• لا توجد رسوم حفظ
  

السلبيات

• 7 يورو لكل عملية سحب
• لا توجد عملات مشفرة
  

Trading 212

• الحد الأدنى للإيداع: 10 دولارات
• رسوم تحويل العملات: 0.15%
• الجهة الرقابية: FCA
• الحساب التجريبي: نعم
• طرق الإيداع: بطاقات الائتمان/الخصم (Visa/Mastercard)، التحويلات المصرفية (SWIFT)، إيداع الدرهم الإماراتي المحول إلى GBP/USD.
• طرق السحب: عمليات السحب بنفس طريقة التمويل: استرداد البطاقة (2-4 أيام عمل تقريبًا) أو التحويل المصرفي (SWIFT) مجانًا.

تأسست Trading 212 في عام 2006 ولديها أكثر من 5 ملايين حساب ممول، وهي شركة تكنولوجيا مالية مقرها لندن تهدف إلى إضفاء الطابع السهل على عملية الاستثمار بأكملها من خلال تطبيق بسيط للهاتف المحمول والسماح لأي شخص بالاستثمار في أكثر من 10,000 سهم وصندوق استثمار متداول، بالإضافة إلى العقود مقابل الفروقات على العديد من الأصول. يقدم حصة كسرية مجانية تصل قيمتها إلى 100 يورو!

في Trading 212، ستجد تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولةوالأسهم الجزئية ونظام الاستثمار الآلي. وعلى الجانب السلبي، فإنه يكشف عن بعض القيود المتعلقة بالمنتجات المتاحة، مثل نقص السندات والخيارات.

الحد الأدنى لمبالغ الإيداع والسحب هو 10 دولارات. لا توجد رسوم إيداع إذا كنت تستخدم التحويل المصرفي (تشمل الخيارات الأخرى البطاقات و Google/Apple Pay). بالنسبة لعمليات السحب، لا توجد رسوم، بغض النظر عن الطريقة المستخدمة.

تقدم Trading 212 خدماتها للمقيمين في الإمارات من خلال شركتها التابعة»شركة Trading 212 UK Limited«، وهي تحت رقابة هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة. إلى جانب ذلك، يخضع مستثمرو الإمارات العربية المتحدة أيضًا لنظام تعويضات الخدمات المالية (FSCS)، والذي يعوض المستثمرين حتى 85,000 جنيه إسترليني (أو ما يعادله بالدرهم الإماراتي) إذا حدث خطأ ما في Trading 212.

لمعرفة المزيد حول المنصة، تحقق من مراجعة Trading 212 الخاصة بنا.

الإيجابيات

• تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة (قد يتم تطبيق رسوم أخرى. انظر الشروط والرسوم)
• ميزة الاستثمار التلقائي والفطائر
• عملية فتح حساب سريعة وسهلة
• حساب تجريبي
• الهيئات الرقابية من الدرجة الأولى
• أسهم كسرية مجانية تصل قيمتها إلى 100 يورو
• فائدة عالية على النقد غير المستثمر (الدولار الأمريكي واليورو...)
  

السلبيات

• محفظة منتجات محدودة (بدون خيارات أو سندات أو صناديق استثمار أو عقود مستقبلية)
• لا توجد أدوات أساسية ذات صلة
• 0.15% من رسوم صرف العملات الأجنبية

المعايير المستخدمة في اختيار الوسطاء

استند ملخص اختيار الوسيط في القائمة أعلاه إلى معايير تلبي، في رأينا، احتياجات معظم المستثمرين الذين يقرؤون هذه المقالة.

مع وضع ذلك في الاعتبار، إليك العوامل التي تم أخذها في الاعتبار:

1. الأمن وحماية الأصول (بما في ذلك النقد غير المستثمر)

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في الإمارات العربية المتحدة، يجب أن يكون الأمان على رأس أولوياتك. يتم تنظيم الوسطاء الذين اخترناهم في الإمارات العربية المتحدة من قبل هيئة سوق المال (CMA)، سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA) وهيئة تنظيم الخدمات المالية (FSRA) أو من قبل المنظمين الدوليين ذوي السمعة الطيبة مثل CySEC (قبرص) أو FCA (المملكة المتحدة).

تفرض هذه الهيئات التنظيمية قواعد امتثال صارمة لحماية المستثمرين وضمان عمل الوسطاء بشفافية.

آليات حماية الصندوق

• حسابات منفصلة: يتم الاحتفاظ بأصولك والأموال النقدية غير المستثمرة في حسابات منفصلة عن الصناديق التشغيلية للوسيط. هذا يعني أنه حتى لو واجه الوسيط صعوبات مالية، فإن أموالك تظل آمنة.
• تأمين الودائع (عند الاقتضاء): يقدم بعض الوسطاء الخاضعين للتنظيم في الاتحاد الأوروبي الحماية بموجب خطط تعويض المستثمرين (على سبيل المثال، ما يصل إلى 20,000 يورو بموجب صندوق تعويض المستثمر القبرصي) إذا كنت مسجلاً تحت الكيان الأوروبي الخاص بهم.
• الإطار التنظيمي لدولة الإمارات العربية المتحدة: بالنسبة للوسطاء المرخصين محليًا (على سبيل المثال، من قبل CMA أو سلطة دبي للخدمات المالية في مركز دبي المالي العالمي)، توجد متطلبات صارمة لكفاية رأس المال والضوابط الداخلية وحماية أموال العملاء..

لماذا هذا مهم للمستثمرين الإماراتيين

في حين أن سوق الإمارات العربية المتحدة منظم جيدًا، يعتمد العديد من الوسطاء الدوليين الذين يخدمون عملاء الإمارات العربية المتحدة على لائحة الاتحاد الأوروبي أو المملكة المتحدة لتوفير حماية إضافية للمستثمرين. من خلال الجمع بين الرقابة المحلية القوية والضمانات الدولية، يمكنك تقليل مخاطر الاحتيال أو مشاكل الإعسار أو سوء إدارة الأموال.

2. التكاليف والرسوم

يمكن أن تؤثر التكاليف بشكل كبير على عوائد أي مستثمر. قمنا بتقييم رسوم التداول (فروق الأسعار والعمولات لكل صفقة) ورسوم عدم النشاط ورسوم صرف العملات وأي رسوم أخرى مرتبطة. تم إعطاء الأولوية للوسطاء ذوي التكاليف التنافسية أو حتى هياكل خالية من العمولات لمنتجات معينة، مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة.

3. مجموعة متنوعة من المنتجات المتاحة

يعد تنوع الأصول المتاحة أمرًا ضروريًا لتلبية ملفات تعريف المستثمرين المختلفة. لقد درسنا المنصات التي تقدم مجموعة واسعة من المنتجات، بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسندات وحتى المنتجات الأكثر تحديدًا مثل المشتقات والعملات المشفرة.

4. سهولة الاستخدام

تجربة المستخدم أمر بالغ الأهمية، خاصة للمبتدئين. قمنا بتقييم قابلية استخدام المنصة، من تسجيل الحساب وعملية الإيداع إلى تنفيذ التجارة والميزات المتقدمة للمستثمرين ذوي الخبرة. تم اعتبار الواجهات البسيطة والبديهية عاملاً إيجابيًا.

5. جودة دعم العملاء

يمكن لدعم العملاء أن يحدث فرقًا في المواقف الحرجة. قمنا بتحليل التوافر والسرعة والفعالية في حل المشكلات، بالإضافة إلى قنوات الاتصال المتاحة (الدردشة والبريد الإلكتروني والهاتف).

نظام تعويض المستثمر

الوسطاء الذين لديهم فروع في دولة الإمارات لا يوفرون نظام تعويض للمستثمرين (Investor Compensation Scheme - ICS). تعمل دولة الإمارات وفق فلسفة تنظيمية مختلفة، حيث يركز المنظمون على الرقابة الاحترازية ومنع إفلاس الوسطاء من الأساس، بدلاً من تقديم تعويضات بعد حدوث الفشل أو الإفلاس.

ومع ذلك، نعتقد أن ICS سيعطي طبقة إضافية من الثقة لسوق الإمارات العربية المتحدة لأنه سيصبح مقياسًا أخيرًا للموارد لحماية مستثمريها.

لمزيد من المعلومات، يرجى الرجوع إلى مقالتنا على السلطات التنظيمية وخطط حماية المستثمرين في دولة الإمارات العربية المتحدة.

في الجدول أدناه، نسلط الضوء على الجهات التنظيمية التي تنطبق على كل فرع وسيط في الإمارات العربية المتحدة وحدود التغطية (إن وجدت):

البورصات الرئيسية في الإمارات

تضم دولة الإمارات العربية المتحدة ثلاث بورصات رئيسية تشكل العمود الفقري لأسواق رأس المال: سوق أبوظبي للأوراق المالية (ADX)، ال سوق دبي المالي (DFM)، و ناسداك دبي.

تلعب كل بورصة دورًا مميزًا في المشهد المالي الديناميكي لدولة الإمارات العربية المتحدة، حيث تقدم أدوات متنوعة للمستثمرين المحليين والدوليين. يوفر معظم الوسطاء الخاضعين للتنظيم في الإمارات العربية المتحدة الوصول إلى واحدة على الأقل، إن لم يكن كلها، من هذه البورصات.

سوق أبوظبي للأوراق المالية (ADX)

تم تأسيس ADX في عام 2000 وتم تغيير علامتها التجارية في عام 2008، ويتم تنظيمها من قبل هيئة سوق المال (CMA) وتعد واحدة من أهم أماكن التداول في المنطقة. يقدم ADX مجموعة واسعة من الأدوات المالية، بما في ذلك:

• الأسهم النقدية (الأسواق الرئيسية وأسواق النمو)
• صناديق الاستثمار المتداولة
• المشتقات
• الأسهم الأجنبية (المخططة)

تركز البورصة بشدة على الاستدامة والابتكار والشفافية، بما يتماشى مع الرؤية الاقتصادية طويلة الأجل لأبو ظبي.

• القوائم: +150 ورقة مالية
• الفهرس الرئيسي: مؤشر FTSE ADX العام

سوق دبي المالي (DFM)

تم إطلاق سوق دبي المالي في مارس 2000، ويعمل كشركة شركة مساهمة عامة، 80% مملوكة لبورصة دبي و 20% للمساهمين العامين. يتم تنظيمه أيضًا من قبل CMA، وهو خيار شائع لكل من المستثمرين الأفراد والمؤسسات.

يتخصص سوق دبي المالي في الأدوات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية ويوفر التداول في:

• الأسهم
• الصكوك (السندات الإسلامية)
• صناديق الاستثمار المتداولة
• صناديق الاستثمار العقاري

يلعب سوق دبي المالي دورًا حيويًا في جذب الاكتتابات الأولية، خاصة في قطاعات العقارات والسياحة والمالية.

• القوائم: +65 شركة و+130 ورقة مالية
• الفهرس الرئيسي: المؤشر العام لسوق دبي المالي (DFMGI)

ناسداك دبي

تأسست في عام 2005 باسم سوق دبي المالي الدولي (DIFX) وتم تغيير علامتها التجارية في عام 2008، لتصبح ناسداك دبي بوابة الإمارات إلى أسواق رأس المال العالمية. يتم تنظيمها من قبل سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA) وتعمل داخل مركز دبي المالي العالمي (DIFC).

تركز البورصة على القوائم الدولية والمنتجات المالية عبر الحدود، وتقدم:

• الأسهم العالمية
• الصكوك
• السندات التقليدية
• مشتقات الأسهم
• المنتجات المتداولة في البورصة (ETPs)

بورصة ناسداك دبي إلكترونية بالكامل ومصممة لجذب المستثمرين المؤسسيين والدوليين.

• القوائم: 7 أسهم، 2 ETPs، 105 صكوك، +40 سندًا تقليديًا
• الفهرس الرئيسي: FTSE ناسداك دبي الإمارات 20

أي وسيط تختار؟

مع وجود العديد من الخيارات المتاحة في الإمارات العربية المتحدة، يعتمد الوسيط «الأفضل» إلى حد كبير على ملفك الاستثماري والمنتجات المفضلة ومستوى الخبرة. لا يوجد حل واحد يناسب الجميع، ولكن يمكنك تضييق نطاق اختيارك من خلال مطابقة نقاط قوة الوسيط مع احتياجاتك.

1. للمستثمرين على المدى الطويل مع محافظ كبيرة

إذا كان تركيزك على الاستثمار منخفض التكلفة والتنويع عبر الأسواق العالمية وأدوات البحث القوية، Interactive Brokers هو الحل الأكثر اكتمالا.

لماذا؟ هي تقدم أقل رسوم تداول للأسهم الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة، وتدفع فائدة على النقد غير المستثمر، ولديها واحدة من أكثر منصات التداول المتاحة تقدمًا.

2. للمبتدئين والمستثمرين ذوي التكلفة المنخفضة

إذا كنت تبدأ أو تفضل البساطة، ثروة أو Trading 212 هي خيارات ممتازة.

• ثروةمثالي إذا كنت تريد منصة محلية ومحافظ آلية (عبر Sarwa Invest) ومنحنى تعليمي سلس.
• Trading 212 مثالي إذا كنت تفضل تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة والأسهم الجزئية والتطبيق سهل الاستخدام مع حساب تجريبي.

3. للمتداولين الاجتماعيين والمتداولين في مجال العملات المشفرة

إذا كنت تريد منصة يحركها المجتمع مع إمكانية الوصول إلى العملات المشفرة، eToro تبرز.

لماذا؟ تتيح لك ميزة CopyTrader™ الخاصة بها تكرار صفقات المستثمرين الناجحين، مع توفير الوصول المباشر إلى الأسهم المدرجة في الإمارات العربية المتحدة عبر ADX.

4. للمتداولين الدائمين في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة

إذا كنت تتداول بانتظام وتريد عمولة بنسبة 0٪ للتداول ذي الحجم الكبير، XTB يستحق النظر.

لماذا؟ يوفر تداولًا مجانيًا على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة حتى 100,000 يورو شهريًا، إلى جانب منصة متقدمة (xStation 5) وحساب تجريبي للممارسة.

5. للمستثمرين ذوي الدخل والمستثمرين الذين يركزون على صناديق الاستثمار المتداولة

إذا كانت استراتيجيتك هي كسب دخل سلبي أو التركيز على صناديق الاستثمار المتداولة، Freedom 24 هو اختيار فريد.

لماذا؟ تقدم مجموعة واسعة من صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائد المرتفع والسندات والأسهم الترويجية المجانية، إلى جانب التوصيات القائمة على الأبحاث.

6. للمتداولين النشطين في عقود الفروقات

إذا كنت ترغب في تداول عقود الفروقات على الأسواق العالمية مع وسيط خاضع للتنظيم محليًا، فإن Plus500 هي الخيار الطبيعي.

لماذا؟ لأنها تجمع بين تنظيم هيئة سوق المال، وحد أدنى منخفض للإيداع قدره 100 دولار، وإيداعات بالدرهم الإماراتي بدون عمولة، ومنصة بسيطة حائزة على جوائز، وأدوات قوية لإدارة المخاطر مثل أوامر الإيقاف المضمونة والحماية من الرصيد السلبي. وتذكّر أن عقود الفروقات منتجات عالية المخاطر تعتمد على الرافعة المالية.

7. للمتداولين متعددي المنصات والمتداولين الخوارزميين

إذا كنت ترغب في استخدام MetaTrader أو cTrader أو TradingView على حساب خاضع للتنظيم محليًا، فإن Pepperstone هي الأنسب.

لماذا؟ لأن كيانها المرخّص من هيئة سوق المال يخدم متداولي التجزئة في الإمارات بحسابات تداول بالدرهم الإماراتي، وفروق أسعار خام على حساب Razor تبدأ من 0.0 نقطة، وبدون حد أدنى للإيداع، مع حسابات إسلامية خالية من رسوم التبييت. وكما هو الحال مع Plus500، تذكّر أن عقود الفروقات منتجات عالية المخاطر تعتمد على الرافعة المالية.

يرجى إجراء البحث الخاص بك. إذا كانت لديك أي أسئلة، فلا تتردد في سؤالنا.