مراجعة Trading 212 2026 للإماراتيين والوافدين

_{عند الاستثمار، يكون رأس مالك معرضًا للخطر وقد تسترد أقل مما استثمرت. الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية.}

Trading 212 وسيط تقنية مالية بريطاني لديه 5 ملايين حساب ممول و30 مليار يورو من أصول العملاء، بحسب موقعه الإلكتروني. ويُعرف بتطبيقه البسيط وعدم فرض عمولة على الأسهم وصناديق المؤشرات والفائدة على النقد غير المستثمر. قد تُطبَّق رسوم أخرى. راجع الشروط والرسوم.

بالنسبة للمقيمين في الإمارات، هناك تفصيل أهم من التطبيق: لا تحمل Trading 212 ترخيصًا موجهًا للعملاء من أي جهة تنظيمية إماراتية. يُفتح حسابك لدى Trading 212 UK Limited، الخاضعة لتنظيم هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة، على أساس عابر للحدود. ولا يوجد حساب بالدرهم ولا تحويل بنكي محلي.

رابط برعاية. للحصول على أسهم جزئية مجانية بقيمة تصل إلى 100 يورو أو جنيه إسترليني أو دولار، يمكنك فتح حساب لدى Trading 212 عبر هذا الرابط. قيمة السهم الذي تحصل عليه عشوائية، ومعظم الأسهم أقل قيمة بكثير من الحد الأقصى. تُطبق الشروط.

في هذه المراجعة، نعرض رسوم Trading 212 ومزاياها وأمانها وحدودها للمستثمرين في الإمارات، والوسطاء الخاضعين للتنظيم المحلي الذين يمكنك استخدامهم بدلًا منها.

نظرة عامة

تتيح Trading 212 الأسهم وصناديق المؤشرات، بما فيها الأسهم الجزئية، عبر تطبيق للجوال ومنصة على الويب. التصميم نظيف وسهل الفهم، وهو مناسب للمبتدئين وللمستثمرين الذين يريدون أداة بسيطة.

يمكنك شراء أسهم جزئية من دولار واحد، فحتى المبلغ الصغير يمكن توزيعه على عدة شركات. وتتوفر أيضًا حساب تجريبي مجاني للتدرب دون أموال حقيقية.

تتضمن Trading 212 ميزة AutoInvest، التي تنفذ إيداعات مجدولة في محفظة تبنيها بنفسك تسمى Pie. يمكنك بناء Pie خاصة بك أو البدء من Model Pie أعدتها Trading 212 أو Community Pie يشاركها مستخدمون آخرون.

التكلفة الرئيسية هي رسوم الصرف البالغة 0.15%. إذا كان حسابك بالدولار واشتريت سهم Adidas المدرج باليورو، تدفع 0.15% عند الشراء و0.15% عند البيع، أي نحو 0.30% إجمالًا. على استثمار بقيمة 1,000 يورو، يعني ذلك نحو 3 يورو. تُطبق رسوم صرف بنسبة 0.15% عند تحويل الأموال. قد تُطبَّق رسوم أخرى.

ويمكنك أيضًا اختيار إقراض الأسهم التي تملكها. إذا فعّلت إقراض الأسهم، تدفع لك Trading 212 فائدة يومية على قيمة الأسهم المُقرضة، بأسعار متغيرة.

فتح الحساب رقمي بالكامل، والحد الأدنى للإيداع 10 وحدات من عملة حسابك. وتقدم Trading 212 حسابات متعددة العملات، مثل الدولار واليورو والجنيه الإسترليني. ولا تدعم الدرهم الإماراتي.

دعم العملاء متاح على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع:

أبرز الملامح

^{تم التحقق على موقع Trading 212 في 8 نوفمبر 2026}

الإيجابيات والسلبيات

الإيجابيات

• لا عمولة على الأسهم وصناديق المؤشرات (قد تُطبَّق رسوم أخرى)
• ميزة AutoInvest وPies
• فتح حساب سريع ورقمي بالكامل
• حساب تجريبي مجاني
• فائدة على النقد غير المستثمر بعدة عملات
• رابط برعاية: أسهم جزئية مجانية بقيمة تصل إلى 100 يورو عبر رابط Trading 212 الخاص بنا. القيمة عشوائية ومعظم الأسهم أقل قيمة بكثير. تُطبق الشروط.

السلبيات

• لا ترخيص إماراتي ولا حساب بالدرهم ولا تحويل بنكي محلي
• لا أسهم مدرجة في ADX أو DFM
• مجموعة محدودة: لا سندات ولا صناديق استثمار مشتركة ولا خيارات ولا عقود آجلة
• أدوات تحليل متقدمة قليلة
• رسوم صرف 0.15% على كل تحويل

لمن تناسب Trading 212

قد تناسب Trading 212:

• المبتدئين الذين يريدون طريقة بسيطة لشراء الأسهم وصناديق المؤشرات UCITS دون عمولة.
• المستثمرين الذين يملكون الدولار أو اليورو أو الجنيه الإسترليني ولا يمانعون إبقاء النقد بهذه العملات.
• من يفضلون الأسهم الجزئية وPies على الأدوات المتقدمة.

وهي أقل ملاءمة لـ:

• من يريد حسابًا بالدرهم أو وسيطًا مرخصًا في الإمارات.
• المستثمرين الذين يريدون الأسهم الإماراتية أو السندات أو الصناديق المشتركة أو الخيارات في الحساب نفسه.
• المتداولين النشطين الذين يحتاجون أنواع أوامر متقدمة أو أدوات فرز.

الفائدة على النقد غير المستثمر

تدفع Trading 212 فائدة على النقد الخامل بعدة عملات، تُحتسب وتُدفع يوميًا. والدرهم ليس من بينها. عند الاستثمار، يكون رأس مالك معرضًا للخطر. إذا فعّلت الفائدة، ستحتفظ Trading 212 بأموالك في صناديق أسواق نقد مؤهلة وبنوك. وإلا، ستُحفظ أموالك في البنوك فقط. تُطبق الفائدة على النقد في حساب الاستثمار. تُطبق الشروط.

قد لا تكون الأسعار في الصورة أدناه سارية الآن. راجع صفحة الشروط والرسوم لدى Trading 212 للاطلاع على الأسعار الحالية.

منصة التداول

تعمل Trading 212 على الجوال وسطح المكتب. وتتناول هذه المراجعة حساب Invest على منصة الويب.

عند تسجيل الدخول، يظهر رصيد حسابك في الزاوية العليا اليسرى. ويتيح شريط في المنتصف التنقل بين أقسام مثل الأخبار وقائمة المراقبة وأكبر الرابحين، ويعرض رسم بياني أداة محددة مسبقًا:

تعرض أيقونة Pie قيمة محفظتك وتوزيعها بين وعاء الاستثمار الرئيسي ووعاء الإنفاق:

يوجد شريط البحث في الزاوية العليا اليمنى. وعند النقر عليه تظهر هذه النافذة:

إذا بحثت عن شركة مثل Tesla، تفتح صفحتها:

وعند التمرير لأسفل تظهر البيانات المالية للشركة ومعلومات أخرى:

الأسواق والمنتجات المالية

تقدم Trading 212 أكثر من 10,000 سهم وصندوق مؤشرات من بورصات مثل NYSE وNasdaq وLSE وEuronext، دون عمولة وبحد أدنى للصفقة قدره دولار واحد. قد تُطبَّق رسوم أخرى. ولا تقدم الأسهم المدرجة في ADX أو DFM.

AutoInvest وPies

تساعد AutoInvest في حل مشكلتين شائعتين:

• بناء محفظة متنوعة من الأسهم أو صناديق المؤشرات.
• الاستثمار بانتظام دون اختيار سهم أو صندوق جديد كل شهر.

الخطوة الأولى هي بناء Pie خاصة بك أو اختيار Model Pie:

يمكن أن تضم كل Pie حتى 100 أصل، ويمكنك تشغيل عدة Pies في الوقت نفسه.

خدمة Pies وAutoInvest هي خدمة تنفيذ فقط، وليست مشورة استثمارية ولا إدارة محافظ. ويقتصر معنى الاستثمار التلقائي على تنفيذ الإيداعات المجدولة. وأنت المسؤول عن جميع قرارات الاستثمار وإعادة الموازنة.

الرسوم والعمولات

لا تفرض Trading 212 Invest عمولات على صفقات الأسهم وصناديق المؤشرات. تُطبق رسوم صرف بنسبة 0.15% عند تحويل الأموال. قد تُطبَّق رسوم أخرى. راجع الشروط والرسوم.

لا توجد رسوم حفظ أو سحب، والإيداع بالتحويل البنكي مجاني. أما الإيداع بالبطاقة وApple Pay وGoogle Pay فمجاني حتى حد تراكمي معين، ثم يكلف 0.7%، بحسب صفحة الشروط والرسوم.

^{تم التحقق على صفحة الشروط والرسوم لدى Trading 212 في 8 نوفمبر 2026}

تعتمد الرسوم الأخرى على الأصل والبورصة، مثل الضرائب التي تفرضها الحكومات:

لا تفرض Trading 212 رسومًا على السحب، لكن قد يدفع المستخدمون في الإمارات:

• رسوم البنوك الوسيطة على التحويلات الدولية
• رسوم البنك المستلم، وتختلف حسب البنك
• فروق الصرف إذا حوّل بنكك الدولار أو اليورو أو الجنيه الإسترليني إلى الدرهم

مثال على رسوم الدمغة في المملكة المتحدة

• مبلغ الشراء: 10,000 جنيه إسترليني في الأسهم البريطانية
• معدل رسوم الدمغة: 0.5%
• تكلفة رسوم الدمغة: 10,000 × 0.005 = 50 جنيهًا إسترلينيًا

أي أن شراء أسهم بريطانية بقيمة 10,000 جنيه إسترليني يكلف 50 جنيهًا رسوم دمغة فوق سعر السهم.

الأمان والتنظيم

تفصل Trading 212 أموال العملاء عن أموالها الخاصة في حسابات بنكية منفصلة. فإذا تعثرت الشركة، لن تكون أصولك جزءًا من أصول الشركة. ولا يغطي الفصل خسائر السوق.

لا تحمل Trading 212 ترخيصًا موجهًا للعملاء من أي جهة تنظيمية إماراتية، مثل هيئة الأوراق المالية والسلع أو سلطة دبي للخدمات المالية أو سلطة تنظيم الخدمات المالية. يتم قبول المقيمين في الإمارات لدى Trading 212 UK Limited، المرخصة والخاضعة لتنظيم هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة (الرقم المرجعي 609146)، على أساس عابر للحدود وبموجب القواعد البريطانية. ولدى Trading 212 أيضًا مكتب تمثيلي مسجل لدى سلطة دبي للخدمات المالية في دبي، لا يمكنه تقديم خدمات مالية بنفسه.

بما أن الحساب لدى الكيان البريطاني، فهو يخضع لنظام تعويض الخدمات المالية البريطاني (FSCS). وبحسب Trading 212، تُحفظ أموال العملاء في حسابات بنكية منفصلة، وفي حال التعثر تصل تعويضات FSCS إلى 120,000 جنيه إسترليني. ولا يغطي FSCS خسائر السوق، والتغطية بالجنيه الإسترليني.

Trading 212 شركة خاصة غير مدرجة. وبصفتها شركة خاضعة لتنظيم FCA، تودع Trading 212 UK Ltd حسابات سنوية مدققة لدى سجل الشركات البريطاني (Companies House)، وهي متاحة للجميع.

بدائل Trading 212 الخاضعة للتنظيم في الإمارات

إذا كنت تفضل ترخيصًا إماراتيًا أو حسابًا بالدرهم أو أسهمًا محلية، فهؤلاء الوسطاء خاضعون للتنظيم هنا. تم التحقق من الرسوم على موقع كل وسيط في 7 نوفمبر 2026:

• Interactive Brokers: فرع خاضع لتنظيم سلطة دبي للخدمات المالية في مركز دبي المالي العالمي، وتمويل مجاني بالدرهم عبر بنك أبوظبي الأول، وأسهم ADX وDFM من 0.10%، ورسوم صرف 0.002% (حد أدنى 2 دولار).
• eToro: خاضعة لتنظيم سلطة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبوظبي العالمي، دولار واحد لصفقة السهم الأمريكي و2 دولار في ADX وDFM. ويكلف تحويل الدرهم 0.75% عبر الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
• ثروة: شركة إماراتية خاضعة لتنظيم سلطة تنظيم الخدمات المالية، بتحويلات مجانية بالدرهم وأسهم أمريكية من دولار واحد أو 0.25% للصفقة.
• XTB: ترخيصان من سلطة دبي للخدمات المالية وهيئة الأوراق المالية والسلع، وعمولة 0% على الأسهم وصناديق المؤشرات حتى 100,000 يورو من حجم التداول الشهري، ثم 0.2%.
• أمانة: تطبيق مقره دبي بعمولة 0% على الأسهم الأمريكية وأسهم المنطقة. وتُفتح حسابات التطبيق لدى AFS Global Limited الخاضعة للتنظيم في لابوان.

للمقارنة الكاملة، اقرأ دليلنا عن أفضل وسطاء الأسهم في الإمارات.

الحكم النهائي: هل تستحق Trading 212؟

Trading 212 تطبيق بسيط لا يفرض عمولة على الأسهم وصناديق المؤشرات (قد تُطبَّق رسوم أخرى)، مع فائدة على النقد غير المستثمر بعدة عملات. وتسهل الأسهم الجزئية من دولار واحد وAutoInvest وPies البدء بمبالغ صغيرة.

حدودها للمقيمين في الإمارات واضحة. الحساب لدى الكيان البريطاني الخاضع لتنظيم FCA، وليس لدى كيان مرخص في الإمارات. لا يوجد حساب بالدرهم ولا تحويل بنكي محلي ولا أسهم ADX أو DFM، وكل تحويل من الدرهم يكلف فرق صرف بنكك إضافة إلى رسوم الصرف البالغة 0.15%.

إذا كانت هذه النقاط مهمة لك، فإن وسيطًا خاضعًا للتنظيم المحلي مثل Interactive Brokers أو ثروة هو الخيار الأنسب. وإذا كنت تملك الدولار أو اليورو أو الجنيه الإسترليني وتريد تطبيقًا بسيطًا للاستثمار طويل الأجل، فقد تناسبك Trading 212.

عند الاستثمار، يكون رأس مالك معرضًا للخطر وقد تسترد أقل مما استثمرت. الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية.