أفضل منصات تداول الذهب في الإمارات العربية المتحدة: دليل نهائي للمستثمرين الجادين

_{إخلاء المسؤولية: ينطوي تداول الذهب على مخاطر. فالأسعار قد تكون متقلبة، والمنتجات ذات الرافعة المالية تضاعف المكاسب والخسائر. استخدم دائمًا منصات مرخّصة، وافهم الرسوم، ولا تستثمر أبدًا أموالًا لا يمكنك تحمل خسارتها.}

تشهد بورصة دبي للذهب والسلع (DGCX)، أكبر سوق رقمي في الشرق الأوسط، نموًا قويًا في تداول الذهب. ففي عام 2025، تداولت البورصة 2,048,556 عقدًا بقيمة 46.96 مليار دولار، بزيادة 30% عن العام السابق، وارتفعت أحجام العقود الآجلة للذهب بنسبة 613%.

في هذا الدليل، نقارن أفضل منصات تداول الذهب في الإمارات: رسومها وتراخيصها وميزاتها وإيجابياتها وسلبياتها.

تداول الذهب أم الاستثمار فيه

يتناول هذا الدليل الوسطاء الذين يتيحون تداول الذهب أو الاستثمار فيه عبر الذهب الفوري والعقود الآجلة وعقود الفروقات وصناديق ETF للذهب. وإذا أردت مقارنة جميع طرق امتلاك الذهب في الإمارات، بما في ذلك السبائك والمجوهرات وحسابات الذهب الرقمية لدى البنوك، مع قواعد ضريبة القيمة المضافة لكل منها، فاقرأ دليلنا حول الاستثمار في الذهب في الإمارات.

بالنسبة للمستثمرين على المدى الطويل، تكون صناديق ETF المدعومة بالذهب الفعلي مثل iShares Physical Gold ETC (IGLN وSGLN) في لندن أو SPDR Gold Shares (GLD) في الولايات المتحدة أرخص عادةً من عقود الفروقات، لأنك لا تدفع تمويلًا ليليًا وتمتلك حصة من ذهب محفوظ في خزائن. ولنظرة أوسع على صناديق ETF لمحفظة في الإمارات، راجع دليلنا حول أفضل صناديق ETF للاستثمار من الإمارات.

أفضل منصات تداول الذهب في الإمارات: نظرة سريعة

• Interactive Brokers (IBKR): الأفضل إجمالًا للرسوم المنخفضة والوصول إلى أسواق الذهب العالمية.
• Pepperstone: الأفضل لفوارق الأسعار الضيقة على عقود فروقات الذهب وتنوع المنصات.
• Plus500: الأفضل لتداول عقود فروقات الذهب ببساطة لدى وسيط مرخّص محليًا.
• eToro: الأفضل لجمع الذهب مع الأسهم وصناديق ETF والعملات المشفرة في تطبيق واحد.
• Sarwa: الأفضل للمبتدئين الذين يستثمرون في صناديق ETF للذهب.
• amana: الأفضل لعمولة 0% على الأسهم وصناديق ETF، بما فيها أسهم شركات تعدين الذهب.
• Equiti: الأفضل للدعم المحلي والحسابات بالدرهم.
• ISA Bullion: الأفضل لشراء الذهب الفعلي عبر الإنترنت.

_{⚠️ استخدم دائمًا وسيطًا مرخّصًا. للأسف، توجد مخططات "تداول ذهب" غير مرخّصة تستهدف المقيمين في الإمارات. التزم بالمنصات المرخّصة من جهة رقابية مالية وتحقق من الكيان الذي يحتفظ بحسابك، لأن بعض الوسطاء في هذه القائمة يفتحون حسابات الإمارات لدى كيان خارجي.}

إليك مقارنة سريعة للرسوم والعمولات لدى منصات تداول الذهب المذكورة أعلاه:

^{تم التحقق من الرسوم على مواقع الوسطاء في 6 نوفمبر 2026. تتغير فوارق عقود الفروقات خلال اليوم.}

ما هي منصة تداول الذهب التي يجب أن تختارها؟

إذا كنت تريد أدوات احترافية ورسومًا منخفضة جدًا ووصولًا إلى أسواق الذهب العالمية، فإن Interactive Brokers (IBKR) هو الخيار الواضح.

ويُعدّ Pepperstone وPlus500 خيارين قويين إذا كانت أولويتك تداول عقود فروقات الذهب. وتحتفظ Plus500 بحسابات الأفراد لدى شركة مرخّصة من هيئة سوق المال (CMA)، بينما تعرّف Pepperstone العملاء من دبي وتحتفظ بحساباتهم في جزر البهاما. ويضيف Pepperstone منصات MT4 وMT5 وcTrader وTradingView.

وإذا أردت الذهب إلى جانب الأسهم وصناديق ETF والعملات المشفرة في تطبيق واحد، فإن eToro هو الأشمل. وإذا كنت تفضل البساطة وتبدأ الاستثمار، فإن Sarwa تتيح لك شراء صناديق ETF للذهب بتكلفة منخفضة.

أما من يريد الدعم المحلي والحسابات بالدرهم، فيناسبه Equiti، بينما يناسب ISA Bullion من يريد امتلاك الذهب الفعلي.

معايير التقييم الخاصة بنا لأفضل الوسطاء في الإمارات لتداول الذهب

1. نوع الأداة

يمكن تداول الذهب بأشكال عديدة. وقد فضّلنا الوسطاء الذين يقدمون الأدوات التي يطلبها المستثمرون، سواء كانت:

• العقود الآجلة للذهب المتداولة في البورصة، مثل عقد COMEX Gold (GC) القياسي أو العقود المصغرة
• عقود الخيارات على العقود الآجلة للذهب
• عقود فروقات الذهب الفورية للتداول قصير الأجل

وتتيح بعض المنصات (مثل Sarwa) الاستثمار في صناديق ETF أو ETC التي تتبع سعر الذهب، وهي مناسبة لاستراتيجيات الشراء والاحتفاظ.

ويسهّل عدد قليل منها شراء الذهب الفعلي المخصص (السبائك والعملات)، رغم ندرة ذلك بين الوسطاء. ومن خلال تقديم خيارات متعددة، من المشتقات ذات الرافعة إلى الذهب الفعلي المدعوم بالكامل، تلبي المنصة احتياجات شريحة أوسع من المستثمرين.

2. البورصات التي تريد الوصول إليها

يهم مكان تنفيذ صفقة الذهب من حيث السيولة والتوقيت والامتثال، لذلك فحصنا ما إذا كان الوسيط يتيح الوصول إلى البورصات الدولية الكبرى مثل CME/COMEX في الولايات المتحدة، حيث تتمتع العقود الآجلة للذهب بسيولة عميقة وفوارق ضيقة.

كما قيّمنا الوسطاء الذين يتيحون الوصول إلى الأسواق الإقليمية مثل بورصة دبي للذهب والسلع (DGCX)، التي تتيح التداول خلال ساعات الخليج وتقدم آليات تسليم محلية إلى جانب عقد الذهب الفوري المتوافق مع الشريعة (DGSG).

3. تكاليف التداول

فحصنا جميع تكاليف تداول الذهب على كل منصة، بما في ذلك فارق السعر أو العمولات على صفقات الذهب، وأي رسوم تمويل مثل رسوم التبييت لمراكز عقود الفروقات، والرسوم الأخرى.

وبالنسبة للوسطاء الذين يقدمون تداول الذهب بالرافعة المالية، نظرنا في متطلبات الهامش وطريقة التعامل مع طلبات الهامش.

وفضّلنا الوسطاء ذوي الفوارق الضيقة والعمولات المنخفضة أو المعدومة، والخالين من الرسوم المفاجئة.

_{ملاحظة: في الإمارات، لا توجد ضرائب حكومية على الأرباح الرأسمالية من تداول الذهب، ولا رسوم دمغة. والتكلفة الرئيسية التي تجب مقارنتها هي ما يتقاضاه الوسيط نفسه من فوارق وعمولات وتمويل.}

1. Interactive Brokers (IBKR)

• نوع التعرض للذهب: الذهب الفوري (XAU/USD)، العقود الآجلة في COMEX، صناديق ETF/ETC للذهب
• الحد الأدنى للإيداع: 0 دولار
• الجهة الرقابية: DFSA (Interactive Brokers (U.K.) Limited، فرع مركز دبي المالي العالمي)
• طرق الإيداع والسحب: تحويل بنكي، بما في ذلك الإيداع المحلي بالدرهم عبر بنك أبوظبي الأول، وسحب مجاني واحد شهريًا
• التوافق مع الشريعة: لا توجد حسابات إسلامية

Interactive Brokers وسيط عالمي معروف يعمل في الإمارات عبر فرع مرخّص من DFSA في مركز دبي المالي العالمي. ويقدم لمتداولي الذهب نطاقًا واسعًا من الأسواق: من ذهب لندن الفوري والعقود الآجلة في COMEX إلى صناديق ETF للذهب، في مكان واحد.

الرسوم والعمولات

لا يضيف IBKR هامشًا على فارق السعر، فتتداول بأسعار السوق. وبالنسبة للذهب الفوري (XAU/USD)، يتقاضى IBKR هذه العمولات حسب قيمة الأمر، وفق صفحة أسعار المعادن:

الحد الأدنى للأمر: 2 دولار للشريحة 1، ولا حد أدنى للشريحتين 2 و3.

رسوم التخزين (للمعدن المخصص فقط): إذا احتفظت بالمعدن لدى IBKR، فرسوم التخزين 0.10% سنويًا لذهب لندن. أما الذهب الفوري الأمريكي فمتاح فقط للمقيمين في الولايات المتحدة.

إذا تداولت بالهامش، يطبق IBKR سعره المرجعي إضافة إلى هامش يعتمد على الرصيد المقترض. وللأرصدة دون مليون دولار، تبلغ التكلفة السعر المرجعي + 1.0% (4.88% عند تحققنا في 6 نوفمبر 2026)، وتنخفض الهوامش للأرصدة الأكبر.

إذا تداولت من حساب نقدي، فلا تنطبق رسوم الاقتراض.

وباستثناء ذلك، لا توجد رسوم أو عمولات إضافية لتداول الذهب.

ورغم أن IBKR يعمل وفق قواعد DFSA الصارمة، فإن نموذج أعماله العالمي يتضمن أنشطة قائمة على الفائدة، لذلك لا يقدم حسابات متوافقة مع الشريعة.

الميزات

• يتيح لك الوصول إلى أدوات ذهب متعددة، فيمكنك تداول ذهب لندن الفوري أو العقود الآجلة في بورصات مثل COMEX التابعة لـ CME، كما يتيح شراء صناديق ETF وETC للذهب حول العالم.
• يوفر منصة Trader Workstation (TWS) على الهاتف والويب، مع وصول مباشر إلى السوق وميزات مثل عمق السوق والتداول الخوارزمي والرسوم البيانية المتقدمة.

الإيجابيات

• عمولات شبه معدومة وفوارق ضيقة
• لا يوجد حد أدنى للإيداع
• سحب مجاني مرة واحدة شهريًا

السلبيات

• لا يقدم تداول عقود فروقات الذهب
• لا يوجد حساب إسلامي

2. Pepperstone

• نوع التعرض للذهب: عقود فروقات الذهب (XAU/USD وأزواج بعملات متعددة)
• الحد الأدنى للإيداع: 0 دولار بالتحويل البنكي، 10 دولارات بالبطاقة
• الجهة الرقابية: هيئة الأوراق المالية في جزر البهاما لحسابات الأفراد في الإمارات (Pepperstone Markets Limited، SIA-F217). وترخيص CMA رقم 20200000358 للترويج والتعريف والاستشارات المالية (Pepperstone Financial Services LLC). وترخيص DFSA رقم F004356 لكيان المركز، الذي يخدم العملاء المحترفين فقط
• طرق الإيداع والسحب: تحويل بنكي وبطاقات ومحافظ إلكترونية، مع حسابات تداول بالدرهم
• التوافق مع الشريعة: نعم، حسابات بدون فوائد تبييت

Pepperstone وسيط أسترالي من الفئة الأولى له مكتب في دبي. وفي الإمارات، Pepperstone Financial Services LLC مرخّصة من هيئة سوق المال (CMA) بموجب الترخيص رقم 20200000358 للترويج والتعريف والاستشارات المالية. وتقدم حسابات وخدمات التداول شركة Pepperstone Markets Limited المرخّصة والخاضعة لرقابة هيئة الأوراق المالية في جزر البهاما (SIA-F217). أما Pepperstone Financial Services (DIFC) Limited فتخضع لرقابة DFSA (F004356) وتخدم العملاء المحترفين فقط.

لذلك إذا كنت تتداول الذهب كعميل فرد، تعرّفك الشركة في دبي ويُحتفظ بحسابك في جزر البهاما، خارج إشراف هيئة سوق المال وDFSA. وفي المقابل تحصل على طريقة سريعة ومنخفضة التكلفة لتداول سعر الذهب الفوري، مع رافعة مالية عالية لمن يريدها.

الرسوم والعمولات

يعتمد Pepperstone تسعيرًا قائمًا على فارق السعر في الحساب Standard، وفارقًا خامًا مع عمولة في الحساب Razor. ففي الحساب Razor، تبدأ فوارق XAU/USD الخام من 0.1، إضافة إلى عمولة من 3.50 دولار لكل لوت في كل اتجاه، وفق صفحة التكاليف والرسوم. أما الحساب Standard فيدمج التكلفة في فارق أوسع دون عمولة.

وتذكّر أنه إذا احتفظت بمراكز عقود فروقات الذهب بعد الساعة 5 مساءً بتوقيت نيويورك، تُطبَّق رسوم التبييت، وتظهر أسعارها على المنصة قبل التداول.

كما يقدم Pepperstone للعملاء في الإمارات خيار الحساب الإسلامي بدون فوائد تبييت.

وتذكر Pepperstone أن العملاء الأفراد في الإمارات يحصلون على فصل أموال العملاء والحماية من الرصيد السالب، ويمكنهم فتح حسابات تداول بالدرهم للاحتفاظ برصيدهم بالدرهم.

وتقدم Pepperstone Markets Limited للعملاء الأفراد في الإمارات رافعة قصوى تبلغ 1:200 على عقود فروقات الذهب.

الميزات

• يوفر أداة XAU/USD لتتبع سعر الذهب لحظيًا بالدولار.
• يتيح تداول الذهب بعملات مختلفة: AUD وEUR وCHF وGBP وJPY وCNH وSGD وTHB.
• يوفر عدة منصات تداول: MT4 وMT5 وcTrader وTradingView ومنصته الخاصة لتداول الذهب والسلع الأخرى.

الإيجابيات

• بدون رسوم على الإيداع أو السحب
• حسابات تداول بالدرهم
• حسابات إسلامية بدون فوائد تبييت

السلبيات

• عدد الرموز على MT5 أقل من كبار الوسطاء متعددي الأصول
• رسوم التبييت تجعل الاحتفاظ بمراكز الذهب طويلًا مكلفًا
• عقود الفروقات أدوات عالية المخاطر دون ملكية الأصل، فأنت لا تمتلك الذهب بل مشتقة تتبع سعره
• حسابات الأفراد محفوظة في جزر البهاما، خارج إشراف هيئة سوق المال وDFSA

_{Pepperstone risk warning: Trading CFDs and FX carries significant risk. Trading OTC derivatives may not be suitable for everyone so please ensure that you fully understand the risks involved and take care to manage your exposure. You have no ownership of the underlying asset. Pepperstone Financial Services LLC does not issue advice, recommendations or opinion in relation to acquiring, holding or disposing of OTC derivatives nor is Pepperstone a financial advisor. All services are provided on an execution only basis. Pepperstone Financial Services LLC only provides information of a general nature and does not take into account your financial objectives, personal circumstances. We recommend that you seek independent personal financial or legal advice.}

_{Pepperstone Financial Services LLC is regulated by the UAE Capital Market Authority (CMA) under Licence No. 20200000358 for Promotion, Introduction, and Financial Consultation. References to trading products and services on this website relate to services provided by Pepperstone Markets Limited, regulated by SCB.}

_{The product issuer Pepperstone Markets Limited is located at #1 Pineapple House, Old Fort Bay, Nassau, New Providence, The Bahamas and is licensed and regulated by The Securities Commission of The Bahamas (SIA-F217). You should consider whether you are part of the product issuer’s target market by reviewing the TMD, and read the PDS and other legal documents to ensure you fully understand the risks before you make any trading decisions.}

_{Pepperstone Financial Services (DIFC) Ltd is licensed and regulated by the Dubai Financial Services Authority (“DFSA”) under license number F004356.}

3. Plus500

• نوع التعرض للذهب: عقود فروقات الذهب (XAU)
• الحد الأدنى للإيداع: 100 دولار (نحو 367 درهمًا)
• الجهة الرقابية: CMA (Plus500Gulf Securities LLC، ترخيص رقم 20200000232). وPlus500AE Ltd مرخّصة من DFSA (ترخيص رقم F005651) في مركز دبي المالي العالمي
• طرق الإيداع والسحب: إيداعات بالدرهم أو الدولار بدون عمولة عبر التحويل البنكي وVisa/Mastercard وApple Pay
• التوافق مع الشريعة: لا يوجد حساب إسلامي على موقعها في الإمارات

Plus500 من أكبر مزودي عقود الفروقات في العالم. تأسست في 2008، وهي مدرجة في بورصة لندن منذ 2013، وتخدم أكثر من 33 مليون عميل مسجل. وتعمل في الإمارات عبر Plus500Gulf Securities LLC، المؤسسة محليًا والمرخّصة من هيئة سوق المال (CMA).

الرسوم والعمولات

لا تتقاضى Plus500 عمولة على الذهب، وتكلفتها هي فارق السعر الذي بلغ 0.44 دولار (0.01%) على الذهب عند تحققنا من صفحة الذهب في 6 نوفمبر 2026. ويُطبَّق تمويل ليلي على المراكز المفتوحة بعد الإغلاق، ورسوم خمول تصل إلى 10 دولارات شهريًا بعد ثلاثة أشهر دون تسجيل دخول. أما الإيداع والسحب فمجانيان.

الميزات

• منصة WebTrader الخاصة على الويب والهاتف، مع حساب تجريبي مجاني وغير محدود.
• أدوات لإدارة المخاطر مثل وقف الخسارة ووقف الخسارة المتحرك وأوامر الوقف المضمونة (حيثما تتوفر)، مع حماية من الرصيد السالب للعملاء الأفراد.
• تعرض ميزة +Insights ما يشتريه ويبيعه ملايين متداولي Plus500 لحظيًا.

الإيجابيات

• كيان إماراتي مرخّص من CMA مع إيداعات بالدرهم بدون عمولة
• حد أدنى منخفض للإيداع بقيمة 100 دولار
• منصة بسيطة مع دعم على مدار الساعة، بالعربية أيضًا

السلبيات

• عقود فروقات فقط، فأنت لا تمتلك الذهب أبدًا
• لا تدعم MetaTrader أو TradingView
• لا يوجد حساب إسلامي على موقعها في الإمارات

لمزيد من التفاصيل، اقرأ مراجعتنا لـ Plus500.

4. eToro

• نوع التعرض للذهب: عقود فروقات الذهب، صناديق ETF للذهب
• الحد الأدنى للإيداع: 100 دولار
• الجهة الرقابية: FSRA (eToro (ME) Limited، سوق أبوظبي العالمي)
• طرق الإيداع والسحب: الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والبطاقات والتحويل البنكي وeToro Money
• التوافق مع الشريعة: حساب بدون فوائد تبييت لعملاء الإمارات ابتداءً من إيداع 1,000 دولار

eToro من أشهر تطبيقات الاستثمار في الإمارات، ويعمل فيها عبر eToro (ME) Limited الخاضعة لرقابة FSRA في سوق أبوظبي العالمي. ويتيح تداول الذهب كعقد فروقات يتبع السعر الفوري ويُتداول على مدار الساعة طوال الأسبوع، أو شراء صناديق ETF للذهب كأصول حقيقية في الحساب نفسه.

الرسوم والعمولات

يبدأ فارق عقد فروقات الذهب من 0.01% للصفقة، وفق صفحة فوارق عقود الفروقات لدى eToro، إضافة إلى رسوم ليلية على المراكز التي تبقيها مفتوحة. وتُتداول صناديق ETF بعمولة 0% (مع رسوم أخرى)، ويكلف السحب 5 دولارات.

ويمكن لعملاء الإمارات فتح حساب بدون فوائد تبييت بحد أدنى للإيداع قدره 1,000 دولار. ويستبدل هذا الحساب الفائدة الليلية برسوم إدارية تُطبَّق بعد فترة سماح مدتها سبعة أيام، كما توضح صفحة الحساب الإسلامي.

الميزات

• عقود فروقات الذهب وصناديق ETF للذهب والأسهم العالمية والأسهم الإماراتية في ADX وDFM (2 دولار للصفقة) والعملات المشفرة في تطبيق واحد.
• تتيح ميزة CopyTrader™ نسخ صفقات مستثمرين آخرين.
• حساب تجريبي افتراضي بقيمة 100,000 دولار.

الإيجابيات

• الذهب وبقية محفظتك على منصة واحدة
• صناديق ETF بدون عمولة، ومنها صناديق الذهب
• حساب بدون فوائد تبييت متاح لعملاء الإمارات

السلبيات

• رسوم سحب قدرها 5 دولارات
• الحساب بدون فوائد تبييت يتطلب إيداع 1,000 دولار
• عقود فروقات الذهب تحمل رسومًا ليلية في الحسابات العادية

لمزيد من التفاصيل، اقرأ مراجعتنا لـ eToro أو اطّلع على عرض الترحيب الحالي من eToro.

5. Sarwa

• نوع التعرض للذهب: صناديق ETF للذهب عبر Sarwa Trade، ومحافظ مُدارة عبر Sarwa Invest
• الحد الأدنى للإيداع: 500 دولار
• الجهة الرقابية: FSRA في سوق أبوظبي العالمي (Sarwa Digital Wealth (Capital) Limited)
• طرق الإيداع والسحب: تحويلات وسحوبات بالدرهم عبر بنك محلي
• التوافق مع الشريعة: لا توجد فئة أسهم إسلامية مخصصة لصناديق ETF للذهب

Sarwa منصة استثمار إماراتية أصبحت الخيار المفضل للمستثمرين المبتدئين. وهي مرخّصة من FSRA في سوق أبوظبي العالمي، وتقدم خدمات وساطة بعمولات منخفضة.

ورغم أن Sarwa ليست "وسيط ذهب" تقليديًا، فقد أدرجناها لأنها توفر من أسهل الطرق وأقلها تكلفة للاستثمار في الذهب، عبر صناديق ETF للذهب منخفضة التكلفة.

الرسوم والعمولات

عند شراء أو بيع صناديق ETF للذهب عبر Sarwa Trade، تدفع عمولة قدرها 1 دولار أو 0.25% من قيمة الصفقة (أيهما أعلى). ولا توجد رسوم تداول أخرى: لا رسوم شهرية ولا رسوم حفظ ولا رسوم خمول.

وإذا استخدمت Sarwa Invest، خدمة المستشار الآلي المُدارة، فتدفع رسومًا استشارية سنوية بين 0.4% و0.85%، مع حد أدنى قدره 7 دولارات شهريًا يرفع التكلفة الفعلية للحسابات الصغيرة.

الميزات

• تتيح الوصول إلى 7 صناديق ETF للذهب، منها SPDR Gold Shares (GLD) وSPDR Gold MiniShares (GLDM) وiShares Gold Trust (IAU).
• توفر منصة ويب وتطبيقًا بواجهة واضحة وبحث سهل عن الصناديق وأنواع أوامر أساسية، ما يجعلها مناسبة للمبتدئين.
• تتيح جدولة إيداعات منتظمة للاستثمار تلقائيًا في مجموعة من صناديق ETF.

الإيجابيات

• حد أدنى قدره 500 دولار لبدء الاستثمار
• عمولات منخفضة دون رسوم خفية
• تتيح شراء أجزاء من أسهم صناديق ETF للذهب
• مكافأة تسجيل تصل إلى 3,000 درهم مع كود خصم Sarwa RLLAA29D

السلبيات

• تقتصر على صناديق ETF
• صناديق الذهب المتاحة مدرجة في البورصات الأمريكية، فلا يمكنك تداولها إلا خلال ساعات السوق الأمريكية

6. amana

• نوع التعرض للذهب: عقود فروقات الذهب، صناديق ETF للذهب، أسهم شركات تعدين الذهب
• الحد الأدنى للإيداع: 25 دولارًا
• الجهة الرقابية: تُفتح حسابات التطبيق في الإمارات لدى AFS Global Ltd، الخاضعة لرقابة هيئة لابوان للخدمات المالية (LFSA) في ماليزيا. وتحمل المجموعة أيضًا تراخيص من DFSA وCMA في الإمارات، لكن DFSA أوضحت أن تطبيق amana نفسه ليس منتجًا خاضعًا لرقابتها
• طرق الإيداع والسحب: تحويلات وسحوبات بالدرهم عبر بنك محلي
• التوافق مع الشريعة: حسابات بدون فوائد تبييت على MT4/MT5

amana شركة وساطة مقرها الإمارات، تتمتع بأكثر من 15 عامًا من الخبرة في الأسواق المالية. ويقع مقرها الرئيسي في دبي، وتوفر للمستثمرين في الشرق الأوسط وخارجه طريقة سهلة وحديثة للوصول إلى الأسواق المحلية والعالمية عبر تطبيق واحد.

ومثل Sarwa، ليست amana "وسيط ذهب" تقليديًا، لكنها توفر طريقة منخفضة التكلفة للتعرض للذهب عبر عقود فروقات الذهب وصناديق ETF للذهب وأسهم شركات تعدين الذهب.

الرسوم والعمولات

تقدم amana نموذج تداول شفافًا ومنخفض التكلفة، مع عمولة صفرية على معظم الأصول مثل الأسهم الأمريكية وصناديق ETF والعملات المشفرة. وبدلًا من رسوم الصفقة، تحقق الشركة دخلها أساسًا من فوارق الأسعار، التي تقول إنها أقل بنسبة تصل إلى 70% من متوسط السوق.

وبالنسبة للمنتجات ذات الرافعة مثل عقود الفروقات أو المشتقات، يدفع المتداولون رسوم تمويل ليلية (تبييت) عند الاحتفاظ بالمراكز بعد يوم التداول، حسب المنتج والاتجاه. وتتوفر حسابات إسلامية بدون فوائد تبييت على MT4/MT5.

وقد تُطبَّق رسوم مقاصة عند تداول الأسهم الإقليمية أو المحلية، حسب متطلبات البورصة. وتدفع الحسابات التي لم تشهد إيداعًا أو تداولًا لمدة 12 شهرًا رسوم خمول قدرها 10 دولارات شهريًا، بعد إشعار مدته 30 يومًا.

الميزات

• عقود فروقات الذهب وصناديق ETF للذهب المدرجة في الولايات المتحدة مثل GLD وIAU وأسهم شركات تعدين الذهب في تطبيق واحد.
• المنصة متاحة على الويب وتطبيق الهاتف، بواجهة سهلة وعرض واضح وبحث سهل عن الصناديق وأنواع أوامر بسيطة.
• الوصول إلى الأسهم الإماراتية في DFM وADX إلى جانب الأسواق الأمريكية والعالمية.

الإيجابيات

• مكافأة 100 دولار مع كود amana الترويجي IITW
• عمولة 0% على الأسهم وصناديق ETF والعملات المشفرة
• حد أدنى منخفض للإيداع قدره 25 دولارًا

السلبيات

• صناديق الذهب المتاحة مدرجة في البورصات الأمريكية، فلا يمكنك تداولها إلا خلال ساعات السوق الأمريكية
• حساب التطبيق لدى كيان خارجي (LFSA)، لا لدى كيان مرخّص في الإمارات

7. Equiti

• نوع التعرض للذهب: عقود فروقات الذهب
• الحد الأدنى للإيداع: لا يوجد للحساب Standard، و3,000 دولار للحساب Premier
• الجهة الرقابية: CMA
• طرق الإيداع والسحب: تحويل بنكي وبطاقات ومحافظ إلكترونية
• عملات الحساب: الدولار أو الدرهم أو الجنيه أو اليورو

Equiti وسيط عالمي يركز بقوة على منطقة الشرق الأوسط. وله حضور محلي في الإمارات، إذ إن شركته التابعة Equiti Securities Currencies Brokers LLC مرخّصة من هيئة سوق المال (CMA) في الإمارات.

الرسوم والعمولات

يُتداول الذهب (XAU/USD) بدون عمولة لدى Equiti، بفارق نموذجي قدره 0.28 دولار، وفق صفحة السلع. ويقدم الحساب Premier، ابتداءً من 3,000 دولار، فوارق خامًا من 0.0 نقطة مع 3.50 دولار لكل لوت في كل اتجاه على العملات، ويمكن فتح الحسابين بالدرهم.

تفرض Equiti رسوم تبييت على مراكز الذهب، وتحسبها بهذه المعادلة:

الرسوم = عدد اللوتات × حجم العقد × رسوم التبييت للشراء/البيع × حجم النقطة.

الميزات

• عقود فروقات على XAU/USD، إضافة إلى عقود فروقات على العقود الآجلة للذهب.
• تتيح الاختيار بين منصتي MT4 وMT5 على الكمبيوتر والهاتف.

الإيجابيات

• تتيح الاحتفاظ برصيدك بالدرهم
• لا يوجد حد أدنى للإيداع في الحساب Standard
• دعم العملاء بالعربية والإنجليزية

السلبيات

• فارق الذهب أوسع من أرخص وسطاء عقود الفروقات في هذه القائمة
• خيارات منصات أقل من Pepperstone (MT4 وMT5 فقط)
• عقود الفروقات أدوات عالية المخاطر دون ملكية الأصل، فأنت لا تمتلك الذهب بل مشتقة تتبع سعره

8. ISA Bullion

• نوع التعرض للذهب: ذهب فعلي مخصص، مع خيارات تسليم في الإمارات
• الحد الأدنى للإيداع: حساب مجاني، دون حد أدنى معلن
• الشركة: ISA Commodities FZCO، شركة في منطقة حرة في دبي (رخصة تجارية لا ترخيص خدمات مالية، فـ ISA Bullion غير مرخّصة من CMA أو DFSA أو FSRA)
• طرق الإيداع والسحب: تحويل بنكي، مع إيداع وسحب مجاني للأموال
• الخزائن: تخزين مؤمَّن لدى Brinks وTransguard

ISA Bullion منصة إلكترونية مقرها دبي متخصصة في تداول المعادن الثمينة الفعلية، مع تركيز على الذهب. وعلى عكس بقية الوسطاء في هذه القائمة، لا تتعامل ISA Bullion بالمشتقات أو الذهب الورقي، بل ببيع وشراء ذهب حقيقي مخصص تمتلكه.

وISA Bullion هي الاسم التجاري لشركة ISA Commodities FZCO ومقرها دبي. ولأنك تشتري المعدن بالكامل، فلا توجد رافعة مالية ولا خطر طلبات الهامش.

الرسوم والعمولات

وفق موقع ISA Bullion:

1. يكلف تداول الذهب 5 دولارات للأونصة في سبائك الأونصة و4 دولارات للأونصة في سبائك الكيلو.
2. فتح الحساب وإيداع الأموال وسحبها والتأمين والتخزين مجانية.
3. يتوفر تسليم السبائك الفعلية، لذلك تحقق من رسوم التسليم في التطبيق قبل طلبه.

الميزات

• تطبيق يركز على بيع وشراء المعادن، مع أسعار لحظية ورسوم بيانية للأسعار وقيمة محفظتك.
• ذهب محفوظ في خزائن مؤمَّنة لدى Brinks وTransguard، مع خيار التسليم الفعلي.

الإيجابيات

• تمتلك الذهب فعليًا
• تخزين وتأمين مجانيان
• لأن الشراء ممول بالكامل، فلا توجد طلبات هامش أو تصفية

السلبيات

• لا يوجد تداول قصير الأجل أو رافعة مالية
• نطاق منتجات محدود

منصات أخرى لتداول الذهب

خيارات أخرى تستحق المعرفة:

• IG: مرخّصة من DFSA عبر IG Limited، مع عقود فروقات على الذهب الفوري ومنصتها الخاصة على الويب وMT4.
• Saxo: منصة متقدمة تقدم صناديق ETF وETC للذهب والعقود الآجلة وعقود الفروقات، لكنها تخدم المقيمين في الإمارات عبر الحدود من الدنمارك ولا تحمل ترخيصًا من DFSA أو FSRA أو CMA.
• Mashreq Gold & Silver Edge: حساب بنكي بالأونصات التروي من الذهب أو الفضة لعملاء المشرق الحاليين، بأسعار تُحدَّث مرتين يوميًا. والمشرق مرخّص من مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي.
• Gold Era: تطبيق مقره دبي لشراء الذهب الفعلي والاحتفاظ به رقميًا، مع التسليم عند الطلب. ويحمل رخصة تجارية من دائرة الاقتصاد والسياحة في دبي، لا ترخيص خدمات مالية.

ما هي منصة تداول الذهب الأفضل لك في الإمارات؟

تعتمد أفضل منصة لتداول الذهب على طريقة التعرض للذهب التي تريدها، وأفقك الزمني، وحاجتك إلى حسابات بالدرهم أو حساب بدون فوائد تبييت.

إذا كنت تريد أدوات احترافية وعمولات منخفضة جدًا ووصولًا إلى الأسواق العالمية، فإن Interactive Brokers هو الخيار الأشمل والأقل تكلفة.

وإذا كانت أولويتك تداول عقود فروقات الذهب الفوري، فاختر Pepperstone لفوارق Razor الضيقة وتنوع المنصات، أو Plus500 لتطبيق بسيط لدى كيان مرخّص محليًا. وتذكّر أنك لا تمتلك الذهب مع عقود الفروقات.

وإذا أردت الذهب إلى جانب الأسهم وصناديق ETF والعملات المشفرة، فإن eToro يجمعها كلها في تطبيق واحد. وهل تبدأ الاستثمار؟ Sarwa تجعل الاستثمار في صناديق ETF للذهب بسيطًا.

وإذا أردت امتلاك الذهب الفعلي دون تخزينه في المنزل، فإن ISA Bullion تحفظه في خزائن مؤمَّنة.